中國平安保險(集團)股份有限公司是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。公司成立于1988年，總部位于深圳。公司為香港聯(lián)合交易所主板上市公司，股份名稱“中國平安”，股份代號2318。2007年2月，中國平安在中國大陸上海證券交易所A股上市。

　　公司控股設立中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司、平安養(yǎng)老保險股份有限公司、平安資產管理有限責任公司、平安健康保險股份有限公司，并控股中國平安保險海外(控股)有限公司、平安信托投資有限責任公司。平安信托依法控股平安銀行有限責任公司、平安證券有限責任公司。

　　公司通過旗下各專業(yè)子公司共為3,500多萬個人客戶及100萬企業(yè)客戶提供了保險保障、投資理財等各項金融服務。公司擁有20多萬銷售人員及近4萬名正式雇員，各級各類分支機構及營銷服務部門3,000多個。截至2005年6月30日，公司半年業(yè)務收入為326.03億元，半年凈利潤達到人民幣22.50億元。以保費收入計，平安人壽為中國第二大壽險公司，平安產險為中國第三大產險公司。

　　匯豐通過旗下的全資子公司，如匯豐保險控股有限公司和香港上海匯豐銀行有限公司控制了平安的大部分股份。此舉規(guī)避了中國證監(jiān)局關于外資控股保險行業(yè)的規(guī)定。^[1]

　　中國平安立志成為道德水平最高的金融保險企業(yè)，認真踐行企業(yè)公民的職責，在慈善教育、紅十字公益、災難救助等方面承擔廣泛的社會責任。

　　截至2005年9月，平安共援建了38所希望小學；每年舉資100多萬元開展“精英大學生勵志計劃”；公益協(xié)辦“中國少年兒童平安行動”；向中國紅十字會捐贈價值1000萬元的捐血車，每年近萬人參與義務獻血活動；向中國紅十字總會 2003至2006年的所有造血干細胞捐獻者贈送一年期重大疾病和意外傷害保險，捐贈總保額逾億元。

　　中國平安獲得了廣泛的公眾認同及社會榮譽。

• 2001至2004年度，公司在由北京大學與《經濟觀察報》舉辦的“中國最受尊敬企業(yè)”評選中，作為惟一一家保險企業(yè)連續(xù)四年榜上有名。
• 2004年10月16日，公司獲得由中國企業(yè)文化促進會頒發(fā)的1994-2004年度“中國企業(yè)文化建設十大杰出貢獻單位”榮譽稱號。
• 2004年11月4日，公司以上市運作的上佳表現(xiàn)，榮獲全球著名的《投資者關系》雜志(Investor Relations Magazine)頒發(fā)的2004年亞洲區(qū)“新上市公司最佳投資者關系”獎。
• 2004年12月，公司榮獲《21世紀經濟報道》與中歐工商管理學院聯(lián)合評選的“最佳企業(yè)公民行為”?！?
• 2005年1月，公司榮膺由大中華區(qū)專業(yè)CRM(客戶關系管理)機構評選的2004年度“最佳CRM實施跨行業(yè)”大獎。
• 2005年3月，公司榮獲由中國保護消費者基金會推介的“誠信經營示范單位”，并在《人民日報》社市場信息中心本年主辦的“首屆中國消費者(用戶)最喜愛品牌”民意調查中，被全國消費者(用戶)推選為“中國保險服務市場消費者最滿意最喜愛品牌”。
• 2005年8月，平安榮膺由國際著名財經媒體英國《金融時報》評選的中國十大世界級品牌，并名列中國金融企業(yè)之首。

　　2007年4月《福布斯》全球上市公司2000強出爐，中國平安猛進了97席后進入500強，總排名第440。同時，在全球114家上榜保險公司中，位居第36；在44家上榜中國企業(yè)中，排名第11,并位居非國有企業(yè)第一名。

　　平安已連續(xù)三年上榜福布斯上市公司2000強，并保持上升趨勢。2005年平安名列榜單第539位，2006年前進兩席至537位。今年，中國平安首次入圍全球企業(yè)500強。平安此次躋身全球企業(yè)500強是平安發(fā)展史上的重要里程碑，集團將以此為新起點，向成為國際領先的綜合金融集團的戰(zhàn)略目標穩(wěn)步邁進。

　　截至2007年4月17日，平安的兩地股價市值綜合計算突破3600億。平安2006年年度業(yè)績顯示，年內，平安各業(yè)務領域取得歷史性突破和新的進展，核心保險業(yè)務實現(xiàn)快速增長，超越行業(yè)平均水平；全年凈利潤創(chuàng)歷史新高，達到人民幣80億元（按國際財務報告準則（IFRS）），較去年增長87.6％。集團總資產及權益總額分別增長54.6％及42.4％，達到人民幣4943.09億元及人民幣477.50億元。

　　2008《福布斯》全球上市公司2000強（Forbes Global 2000）出爐，中國平安憑借優(yōu)異的經營業(yè)績、強勁的利潤增長再次進入500強，較去年猛進147席名列第293位。在151家上榜的中國企業(yè)中，排名第9，蟬聯(lián)非國有企業(yè)第一名。同時，在全球102家上榜保險公司中，較去年前進8席位居第28位。2009年4月，《福布斯》2009年度全球上市公司2000強公布，中國平安憑借穩(wěn)固的業(yè)務基礎、優(yōu)秀的經營管理及綜合金融的優(yōu)勢，第三度入圍，排名第141，在91家上榜的中國內地企業(yè)中，排名第8，三度蟬聯(lián)非國有企業(yè)第一名。

　　1996年，深圳八卦嶺平安總部大廈落成裝修，在六樓的培訓中心大廳豎起兩尊塑像，一尊是孔子，一尊是牛頓。這一年，中國平安保險公司成立8年，剛經過了一輪飛速的業(yè)務增長。這一年，平安的管理陷入了一個迷茫期，它意識到未來的競爭是管理的競爭，企業(yè)文化的競爭，但對平安企業(yè)文化的整體架構還沒有一個很清晰的思路，只是隱隱有些光亮在眼前晃動?？鬃雍团ｎD塑像的落成，標示著平安將以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化為精神為核心，以現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)的規(guī)范運作模式和經營理念為準則來規(guī)范管理。

　　偏居的小公司發(fā)展成行業(yè)老二

　　中國平安保險公司成立于1988年3月21日，同年5月27日正式對外營業(yè)，是我國首家股份制保險公司，也是我國唯一一家有外資參股的全國性保險公司。公司注冊地為中國北京，總部設在深圳。1997年1月16日，國家工商行政管理局核定公司名稱為“中國平安保險股份有限公司?！惫窘洜I區(qū)域為全國及設有分支機構的海外地區(qū)和城市，可以直接經營開辦一切險種(含各種法字保險)和國際再保險業(yè)務，同時涵蓋證券業(yè)務、投資業(yè)務。

　　然而最初，平安不過是蛇口工業(yè)區(qū)內一家小小的區(qū)域性保險公司。保險行業(yè)是個特殊行業(yè)，經營的成敗取決于能否獨立地按本行業(yè)規(guī)律進行管理、運作。在平安創(chuàng)業(yè)發(fā)展的前三年，平安借鑒了國內外保險業(yè)的先進經驗，建立了一種全新的體制。而保險業(yè)是不可能在一個很小的范圍內生存的，保險業(yè)的經營必須符合大數(shù)法則的要求。經過了數(shù)年的爭取，直到19 92年，平安才成為一家真正的全國性保險公司，從此確立了“立足深圳，面向全國，走向世界”的基本發(fā)展態(tài)勢。

　　經過13年的探索和實踐，公司獲得長足的發(fā)展。截至2000年12月31日，公司總資產650 億元，同比增長45%，員工隊伍19萬人，各專業(yè)系列分支機構700多個，2000年度保險業(yè)務收 入272億元，利潤12.8 億元，進一步鞏固了中國第二大保險公司的優(yōu)勢地位。公司在注重保險業(yè)務的同時，積極拓展多元化經營，成立了平安證券有限責任公司和平安信托投資公司，完善了保險資金運用渠道。在鞏固國內業(yè)務的同時，穩(wěn)步推進公司的國際化，在香港成立了中國平安保險海外(控股)有限公司，統(tǒng)籌管理美國，香港公司及倫敦和新加坡代表處；與世界上160多家保險公司建立了友好往來，在286 個城市設立了理賠、檢驗和追償代理。目前，公司已初步形成了以保險業(yè)為主，金融證券、信托、投資和海外業(yè)務為一體的多元、緊密、高效的集團架構。

平安KPI管理

　　機遇和挑戰(zhàn)往往是兩個關聯(lián)的概念，對于中國保險業(yè)來說，機遇早已存在，并已給中國 保險市場帶來了變化，而在變化的過程中，越來越艱巨的挑戰(zhàn)也向來不及沾沾自喜的保險企業(yè)走來。面對外資保險企業(yè)進入國內市場，面對客戶不斷的需求變化，如何應對市場變化， 參與激烈的市場競爭，選擇恰當?shù)?a href="/wiki/%E7%AB%9E%E4%BA%89%E6%A8%A1%E5%BC%8F" title="競爭模式">競爭模式成了保險企業(yè)的重大課題。保險公司的市場競爭模式主要是指市場競爭的目標、架構、基本原則、以及競爭主體的構成與行為規(guī)范。

　　平安是從主要做財產保險和少量團體壽險開始的，最初也和其它企業(yè)一樣，在良好的機 遇下，由于業(yè)務快速發(fā)展，分支機構劇增，內勤員工隊伍急劇膨脹，管理的幅度和難度都增加不少，在人事管理、財務管理、稽核檢查等方面都透露出一些重大隱患。1997、1998年這兩年對平安壽險是一個轉折點。1997年公司業(yè)務在下半年已經開始走下坡路了，從表面上看業(yè)務數(shù)字仍在快速增長，但各項績效指標已顯現(xiàn)危險信號。所幸的是，平安是一直沒有停止最佳管理模式的探索，一直在尋找最適合平安的管理機制。針對市場變化，1998年，平安提出“以效益為中心”的經營理念，采用KPI管理模式，“KPI” 成了平安公司內使用頻率最高的一個詞。不僅公司高層討論問題、制定決策少不了KPI，總公司、專業(yè)公司及各分支機構的月度經營檢討會更是專門圍繞KPI來展開話題，KPI已經深入到平安經營管理的各個方面。

　　所謂KPI，就是指關鍵業(yè)績指標，它是個指標體系，這個指標體系的設計必須是科學、系統(tǒng)的，體現(xiàn)“關鍵”二字，抓住了關鍵，就抓住了主要矛盾或矛盾的主要方面，就可以把 握事物的發(fā)展方向。平安KPI管理主要有以下幾個方面：

　　一、科學、系統(tǒng)地設計KPI，并且不斷更新。一個公司內不同的時期有不同的主要矛盾，KPI指標的設計要根據(jù)客觀情況和經營管理的不同需要來調置，隨著條件的變化不斷更新。例如，由于市場競爭的不規(guī)范、企業(yè)經營狀況不理想、代理人市場管理不嚴等因素的作用使得近年來保費應收率居高不下，給公司造成較大損失，而且也隱含了極大風險，因此，“ 保費應收率”就要列入目前產險KPI指標體系，而在國外，這一矛盾并不突出，“保費應收 率”就不列為KPI指標了。

　　二、深入分析KPI，力爭對工作有指導性。不但要知道KPI的狀況，還要弄清形成這種狀況的原因，從而對癥下藥去改善它。例如，其某一段時間產險的整體賠付率上升了，接下來就分析是哪幾家機構的賠付率高、哪幾個險種的賠付率高、哪類風險使賠付率升高等，從而 提出有針對性的控制辦法和改善策略。

　　三、KPI管理追求現(xiàn)代化。KPI的監(jiān)測管理十分重視時效性，這樣，發(fā)生問題之后能夠及時提出辦法加以解決，減少損失。平安的KPI分析基本是根據(jù)財務、統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)、人工計算，往往在月后15天左右才可拿出KPI分析報告。這種時效性和分析手段顯然是不足的，平安著力建立MIS系統(tǒng)，逐步變滯后信息為即時信息：變完全依賴人工分析為主要指標的電腦自動計算顯示；變完全由報告人講解分析為聽報告人分析與有關人員隨時查詢相結合；同時 擴大KPI分析結果的享用范圍，使KPI管理更有成效。

　　四、將KPI管理方式推廣到全系統(tǒng)。KPI管理在分支機構有更直接、更重要的作用，只有 各機構的KPI狀況好了總公司的KPI狀況才好，總公司的KPI狀況不好必須到各個機構查原因 。

　　五、 KPI的考核結果與獎懲緊密掛鉤。通過對KPI的監(jiān)測、分析，把形成KPI各種狀態(tài)的責任與有關人員的考核獎懲緊密掛鉤，更有效地促進各級、各類人員真正關心KPI狀態(tài)，并想辦法加以改善。KPI管理的基礎是“專業(yè)化分工”經營管理，建立以效益為主，運用業(yè)務創(chuàng)新、技術創(chuàng)新、服務制勝為主的戰(zhàn)略機制。其最核心的是財務核算與監(jiān)管制度的建立鞏固，不但建立起突出保險業(yè)務總收入、人均保費、百元保費利潤率、業(yè)務費用率、資金運用收益率和承保理賠管理的量化考核體系，同時健全財務綜合分析制度，突出財務對業(yè)務發(fā)展的引導與約束作用。

愉快地服務我們的朋友

　　基于“效益中心”的經營理念，平安提出了一系列詳盡的實施細則。其中最重要的是客戶至上。平安把客戶看作賴以生存的土壤，把為客戶創(chuàng)造價值作為其存在的目的，把“信譽第一，效率第一，客戶至上，服務至上”作為平安的服務宗旨。作為一家提供綜合金融服務的企業(yè)，平安把慶信服務看作生命，把向客戶提供最滿意的服務作為天職。

　　雖然很多企業(yè)都聲稱客戶是上帝，但真正把客戶利益放在管理首位的也不多。隨著保險市場的。同業(yè)之間的競爭已經從營銷爭奪轉為服務的競爭，維持、留住現(xiàn)有客戶成為保險人最主要的任務。平安是從做財產險開始的，最初業(yè)務發(fā)展占主流，客戶服務不是非常重視。隨著客戶增多，保險業(yè)由粗放式經營轉向服務競爭時代，必須從已有的客戶保單引伸：繼續(xù)交費。中國保險以30—40%的速度遞增，速度會越來越慢，機會越來越少，最大的問題，是維持現(xiàn)有客戶，留住客戶。外資進入之后，國內保險公司要在競爭中求得生存和發(fā)展，關鍵是怎樣利用服務來贏得客戶，從而占領市場，可以大膽地預測，21世紀保險業(yè)的競爭是服務的，而不是銷售額的競爭。從產、壽險產品開始，平安服務逐步以為企業(yè)、為家庭、為個人提供風險管理和理財?shù)热轿坏慕鹑诜铡２粌H建立良好的服務與被服務的關系，更力爭成為最信賴的朋友，這是平安人的愿望。

　　平安的客戶服務分為兩個部分：第一個部分，核心的服務，是指保單上承諾客戶的服務，客戶在一定的時候可以改變他的保額，可加保、減保、改變繳費的方式、期限，保單貸款等。這些是與保險保障密切相關的，在保單上明確規(guī)定的。二，附加價值服務，與保險保障沒有密切關系的，作為附另東西提供給客戶，包括幾項：每年搞客戶服務活動，聯(lián)絡交流，回訪客戶；海外質量援助卡，客戶申請了該卡可以享有防疫咨詢、法律咨詢等七項服務；國內質量援助卡，2001年1月開始和法國安順援助公司聯(lián)合推出，客戶在國內出差旅行時遭遇到意外可撥打24小時援助電話；聯(lián)名卡，保險公司和銀行聯(lián)合推出，已有廣發(fā)平安卡，牡丹平安卡，既是擁有各項功能的金融卡，還可以交保費，有的還有特殊功能。

　　新世紀伊始，平安還特別建立服務中心門店系統(tǒng)網絡，把保險當作商品在專賣店形式的門店系統(tǒng)內出售并提供售后服務。即在各分公司建立一個統(tǒng)一設計、統(tǒng)一CI、統(tǒng)一標識、統(tǒng)一功能的服務中心，客戶可以直接上門咨詢、保全。現(xiàn)在已建立30多家門店，2005年將建立一個綜合性的服務門店網絡，在全國省會城市保證有兩個左右。中等城市，三四級機構，分公司都有一個。

　　壽險有長期性的特點，客戶需要得到保障時可能是幾十年，停保和換公司都有可能，留住客戶最重要的是服務。平安把客戶服務管理簡稱為3A服務網絡， ANYTIME(任何時間)，ANY WHERE(任何地點)，ANY WAY(任何途徑)，都可得到最好的服務。營銷是心對心的服務，95511全國電話咨詢系統(tǒng)，是線對線的服務，門店中心，是面對面的服務，PA18金融服務網站是網對網的服務。四大體系立體化的服務功能已經基本建立，在未來三到五年內建成亞洲最大的金融綜合服務保險中心。管理的目的是服務?？蛻舴詹块T尤其是管理重中之重。95511 電話中心，在蘇州。網站由平安全資子公司電子商務公司負責。服務中心門店由二級公司的客戶服務部操作，由總公司客戶服務部整體規(guī)劃。業(yè)務隊伍由營銷部門統(tǒng)一管理。1997年還建立起自己的投資管理隊伍，有50多人，都是金融業(yè)的頂尖高手，他們肩負著令資產增值的重任。

生涯規(guī)劃，安居樂業(yè)

　　個人價值的創(chuàng)造是公司價值的基礎。員工個人價值實現(xiàn)所激發(fā)出的激情與潛力將為公司價值增長提供無限動力。平安在十幾年發(fā)展過程中，充分認識到人才是公司最大的資產，致力于創(chuàng)建一套完整的競爭、激勵、淘汰機制，為員工提供發(fā)揮才能的舞臺。因此，平安把“ 生涯規(guī)劃、安居樂業(yè)”當作對員工的責任，把員工作為公司最寶貴的資源，關心每位員工職 業(yè)生涯的成長。

　　教育培訓是平安為員工進行職業(yè)規(guī)劃的重要內容與舉措。通過教育培訓，使平安人樹立起“誠實、信任、進取、成就”的優(yōu)良品質，使個人的綜合能力和素養(yǎng)得以提升，使公司人力資產得以增值。從1996年起，公司創(chuàng)建起國際一流的培訓中心、多頻道衛(wèi)星電視廣播系統(tǒng) ，建立了完善的培訓制度與師資隊伍，培養(yǎng)面向21世紀的人才。

　　員工培訓貫穿了整個職業(yè)生涯。平安員工大部分都具有較高學歷，但平安仍給員工提供 了豐富的教育培訓土壤，傳授最新的知識與理念，訓練專業(yè)技術，培養(yǎng)工作習慣。入司教育幫助新員工了解平安、認同平安、熱愛平安；禮儀培訓幫助員工樹立自我良好形象，展示平安風采；崗前培訓使每位新員工對自己將要從事的工作形成清晰的概念；各種業(yè)務、專業(yè)培訓使員工獲得各自領域里最新知識和提升工作能力的方法。崗位輪換有利于打破單一領域的局限，成為能勝任各種工作的多面手，有助于員工成長為綜合性的現(xiàn)代金融服務人才。海外培訓更是為員工發(fā)展為國際化人才提供了保證。

　　平安重視和關心員工的成長，實行“強制性休假”制度，高度投入工作的公司領導干部和重要崗位員工能更好地休息，以更好的精神風貌投入到工作中去。平安推廣 “人員發(fā)展計劃”，實施員工職業(yè)生涯開發(fā)管理的系統(tǒng)工作。實行“指導人制度”，由各員工的高一級管理人員對其在思想品德、工作作風、經營與管理技能等方面進行我方面指導和輔導，幫助員工更快成長。平安的人展計劃促使各級經理人員都承擔起人力資源經理角色，關心、培養(yǎng)員工，使員工和公司共同成長，創(chuàng)造共同價值。平安對員工的職業(yè)生涯規(guī)劃將平安人的自我人生規(guī)劃融入企業(yè)發(fā)展之中，為員工提供隨職業(yè)進取的工作環(huán)境，隨職業(yè)生涯改善的生活條件。主要處理好三個方面：

　　一、培養(yǎng)員工“責任感”與尊重員工。平安要求員工對公司有責任感，同時公司對員工也有責任感，具體體現(xiàn)在公司尊重員工，推行老有所養(yǎng)、病有所醫(yī)的養(yǎng)老、醫(yī)療保障計劃；實行職工持股計劃，使員工既是平安的受薪者，又是平安利益共享者；推行以傳統(tǒng)思想文化精華為基石的企業(yè)文化，提倡重視中國傳統(tǒng)的家庭觀念，培養(yǎng)健康的心態(tài)和高尚的責任意識。

　　二、加強管理與鼓勵發(fā)展二者并重。平安鼓勵員工進取、成就，在公司內部實施競爭、激勵、淘汰三大機制。不僅注重監(jiān)督和考核，更注重激勵員工。平安對系統(tǒng)內優(yōu)秀員工給與重獎，每年都要舉行一次業(yè)務員表彰大會，花上百萬的錢來鼓勵第一線的業(yè)務員做出最好的業(yè)績，為客戶做出最好的服務。1999年有23位平員工參加美國百萬圓桌會議，是全球做得最好的壽險營銷員的年度盛會。2000年有一位深圳業(yè)務員蔣紅，進入百萬圓桌會議的頂尖級業(yè)務員的年度會。英文簡稱POT，有很多標準，除了業(yè)績，還要求其有非常好的品質。蔣紅自己拿20萬在湖北土家族地區(qū)建立了一所平安支援中學，貴州一個貧困地區(qū)建立希望小學，自己給客戶做體檢，搞客戶俱樂部，旅游，自己建客戶服務網站，請了幾個助手編會刊。這類 隆重表彰的不是經理，不是一般的好人好事，最隆重的是前線優(yōu)秀員工。

　　三、競爭的廣泛與適度管理。平安的競爭是持續(xù)性和全方位的，內部競爭貫穿到了經營管理的每一個環(huán)節(jié)。每年都會有大大小小的業(yè)務競爭，也有團體之間的競爭；既有部門之間的競爭，也有督導區(qū)、分公司、支公司之間的競爭；既有業(yè)務拓展、計劃完成、經濟效益、 市場占有率的競爭，也有改革創(chuàng)新、規(guī)范管理、隊伍建設、機構發(fā)展的競爭。勝負不是目的，競爭只是手段，競爭的作用在于讓員工在體會到壓力的同進，也獲了巨大的動力。這動力來自于豐富的物質激勵和高尚的精神激勵。公司在致力于發(fā)展的同時，重視保持員工較好的工資收入水平；推行員工醫(yī)療、養(yǎng)老保險；擴大職工合股基金的持股面。同時還通過召開壽險高峰會議、設置明星展示欄、保費進度排行榜、成立明星俱樂部、評選平安勛章等活動，通過工作激勵、支持激勵、關懷激勵、競爭激勵，把員工積極性調動起來。

平安的企業(yè)文化與管理文化

　　縱觀企業(yè)的發(fā)展歷程，在企業(yè)集團化、產品同質化的現(xiàn)代，企業(yè)的競爭實質上是企業(yè)文 化的競爭。服務無止境。隨著社會進步和經濟發(fā)展，客戶個性化需求不斷增強，如果不能創(chuàng)新服務，就無法擁有明天的顧客和未來的發(fā)展。平安始終以產品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新、管理創(chuàng)新 作為取勝的法寶，在探索過程中逐步建立起一套完整的平安企業(yè)文化，并把它化為有形制度和無形教化。和平安員工接觸過的人都有一個強烈的印象：“平安的人就是不一樣?！币驗槠桨参幕瘞Ыo人的不僅是優(yōu)雅規(guī)范的禮儀，還有內在的謙和、寬容、愛心。

　　平安企業(yè)文化的形成是一個漸進過程，經歷了三個發(fā)展階段：

　　第一階段：感性階段(1988-1994)以傳統(tǒng)文化為基礎，根據(jù)自身價值觀念，以及市場競爭環(huán)境，將競爭和創(chuàng)新意識根植企業(yè)管理之中，奠定了最初企業(yè)文化的發(fā)展定勢。

　　第二階段：理性階段(1995-1999)引入中華傳統(tǒng)文化精華和西方管理思想，形成個性鮮明的平安文化。以“仁、義、禮、智、信、廉”要求人和規(guī)范人，做一個品德高尚的人。這 一階段以《平安理念》和《平安新語》出版為標志。

　　第三階段：升華階段(2000-1999年11月1日推出了《平安新價值管理文化》。主要內容為“現(xiàn)代企業(yè)的競爭歸根到底是企業(yè)文化的競爭，優(yōu)秀的企業(yè)文化是強大的生產力；平安企業(yè)文化的內涵是：以優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化為基礎，以追求卓越為過程，以價值最大化為導向；我們共同的追求：做一個品德高尚和有價值的人，把平安建設成為國際一流的綜合金融服務集團；公司價值是實現(xiàn)個人價值的基礎，價值最大化是我們經營管理中行動的綱領，指路的明燈，檢驗一切工作的唯一標準；人無我有，人有我專，人專我新，人新我恒，追求卓越是平安企業(yè)文化的核心……

　　平安文化通過每日晨會、司歌，以及平安禮儀、日常用語改變員工外在狀態(tài)和內在精神，讓平安人沿襲中華民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)，寬容、仁愛、謙和、誠信，從而贏得客戶的尊重與信賴。同時平安又遵循保險行業(yè)的競爭法則，努力進取，并為之建立起一整套行之有效的管理規(guī)則?！叭?、義、禮、智、信、廉”背后的人文精神，是平安企業(yè)文化的精神，現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)的工作模式和經營理念，是平安企業(yè)文化的物化準則，孔子和牛頓分別代表的中西方文化精神在平安融匯貫通，化為獨特的平安文化，進而化入平安日常管理，形成龐大而有效的管理機器。

　　國際保險公司的發(fā)展，一般要經過三個十年的歷程：第一個十年是創(chuàng)業(yè)期，是打基礎、爭空間的建設階段；第二個十年是成長期，是企業(yè)在力開發(fā)市場、提升技能的發(fā)展時期；第三個十年是成熟期，是全力發(fā)展各項業(yè)務、樹立企業(yè)品牌的穩(wěn)定發(fā)展時期。其中第二個是企業(yè)真正快速發(fā)展的階段，也是開始建立市場競爭優(yōu)勢地位最關鍵的時期。目前平安正處在第二個十年前端，其它同行企業(yè)也幾乎處于同樣階段，正處于創(chuàng)業(yè)期向高速發(fā)展過渡的關鍵時刻。建立新型保險管理模式，改善中國民族保險業(yè)經營環(huán)境，形成了個健康有序的保險業(yè)競爭市場，建立中國保險業(yè)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。迎接國際化的挑戰(zhàn)，已經擺到了包括平安在內的 國內保險企業(yè)面前。

平安管理模式

　　經過幾年的發(fā)展，中國平安保險公司，業(yè)已形成了一套揉國內外保險業(yè)先進管理方法與技術為一體，具有平安特色的行之有效的管理體制、管理制度和管理方法。這就是：以目標管理為中心，劃分為業(yè)務管理系列、行政管理系列和營銷系列，通過考核制度、評分制度和內部激勵機制發(fā)實保證各項工作均有序高效運轉。簡單地概括為“一個中心，三個系列。三個保證”。

　　在業(yè)務管理方面，我們竭力學習和借鑒國內外保險業(yè)先進的經驗和技術，大膽創(chuàng)新，獨 具一格：

　　——三大目標管理。公司的目標分為短期目標，中期目標和長期目標，同時又具體地體 現(xiàn)經營目標、管理目標和發(fā)展目標。目標一經確定，即層層分解，落實責任，公司的一切工作都必須圍繞目標分階段、有序地進行。

　　——系統(tǒng)控制與管理是以一套較為科學和完整的電腦程序，通過電腦聯(lián)網系統(tǒng)，將所有業(yè)務從承保、分保的規(guī)劃與核算、風險管理、防災防損和減少事故、查勘理賠、財務處理以及服務措施一環(huán)扣一環(huán)，按規(guī)范標準予以控制，并以此為手段使保分支機構形成統(tǒng)一的經濟 補償網，充分發(fā)揮平安系統(tǒng)集團化的優(yōu)勢。

　　——理賠，堅持“雙人查勘，交叉復核，分級定損，終審歸案”的原則，確保公正合理 。一投資，堅持“雙人調查，審貸分離，三給審核，專人負責”的原則，保證資金投向的管 理及規(guī)模的適度控制。

　　——在實施現(xiàn)行業(yè)務管理制度的同時，總公司還建立了與之相應的保險審定委員會、投 資審查委員會、財務工作委員會、電腦工作委員會四大委員會。重大業(yè)務決策、保險新險種的開發(fā)，都必須經過保險審定委員會。投資審查委員會是為保障投資項目的安全、效益而設 立的決策機構。財務工作委員會負責整個公司有關財務工作的業(yè)務部署、重大問題處理，有效保證公司穩(wěn)健發(fā)展。電腦工作委員會負責公司電腦系統(tǒng)建設的組織領導和對重大問題進行決策。這四個機構組織的設立，是管理上的一種上下和左右的制約機制，將有效地發(fā)揮避免決策過程中可能造成的失誤的作用。

　　在行政管理方面，平安建立了一套完整嚴格的規(guī)章制度，保證了各項工作都能按照預定 的工作流程進行高效運轉：

　　——建立了一套“干部聘任制、員工淘汰制、強化員工培訓、堅持干部輪換”的用人制度和“獎勤罰懶、獎優(yōu)罰劣”的考核制度，從根本上突破了傳統(tǒng)的用人制度和“大鍋飯”體制。對干部實行聘任制，能上能下，能進能出；對每一個新進員工都實行試用制度，提供平等競爭和發(fā)展的機會。所以，在平安，每個員工都保持高漲的工作熱情和 “平安發(fā)展我發(fā)展 ，我為平安求發(fā)展，平安有益我有益，我為平安創(chuàng)效益”的榮譽感。

　　——實行干部離任審計制度。對干部調動、離退休領導干部、調離平安的領導干部及財務 主管以上人員實行離任審計，作出綜合評價，以示對員工本人負責，對公司負責。

　　——實行員工崗位說明制度，對公司內部的每個崗位職責范圍、聘任標準、上下級關系 以《員工工作崗位說明書》的形式確定下來。使各級員工明確工作，明確職責，加強目標管理。

　　——實行例會制。即總公司司務會和分支機構經理例會。定期研究業(yè)務發(fā)展中的問題，并 作出重大決策；討論各項規(guī)章制度，通過研究業(yè)務情況；溝通聯(lián)系，協(xié)調一致，增強經營管 理的民主意識。

　　——晨會制度。每天早晨，公司各單位集中全體員工于大廳，每個員工輪流主持晨會， 誦讀公司訓導，使“平安精神”時刻銘記在每個員工心中，通過晨會強化員工人社會責任感和工作責任心，起到團結、溝通、振作士氣、增強凝聚力的作用。

　　——在嚴格各項制度過程中，公司一方面增加制度決策的透明度，強調員工的自我調節(jié) 、自我控制、自我完善以適應公司的管理和發(fā)展；另一方面，設立合理化建議獎、新險種開發(fā)獎、總經理基金獎等，以增強員工的參與意識。

　　——公司設立“平安勛章”為公司的最高榮譽。凡為平安的建設發(fā)展作出重大貢獻和始 終如一、勤奮工作的員工可以享受這一殊榮，公司將為獲得“平安勛章”的員工授予勛章和 證書，并給予獎勵。

　　——《合理化建議》，是員工參與公司經營管理的一條重要渠道。公司要求新進員工結 束試用期之前提交一份合理化建議；普通員工每年至少提交一份合理化建議；部門負責人每年至少提交三份合理化建議。

　　公司積極為員工營造一個整潔舒適且人際關系輕松和諧的內部工作環(huán)境，使員工對公司 有強烈歸屬感和自豪感。同時注意使員工與各界建立和保持良好的交往，以尋求必要的關心，支持和幫助。

　　行政制度與業(yè)務配套，規(guī)范員工的行為，使公司的經營管理正常運作，保證公司的發(fā)展 ，沿著預定的軌道井然有序地進行。

　　“平安保險”被稱為中國保險業(yè)界的“黃埔軍?！?。這也從一個側面反映出了“平安保險”的人才流動速度。在這樣一種情況下，平安保險如何構建自己的人才政策，確保公司的人才梯隊不垮，有很多獨到的嘗試。

　　平安保險的人力資源管理科學化工作始于6年前麥肯錫公司的戰(zhàn)略構架。麥肯錫擅長戰(zhàn)略規(guī)劃，它為平安確立的人力資源整體構架，包括人員的聘用、升遷、考核的標準，激勵以及管理發(fā)展培訓。但是這個規(guī)劃主要是構架性質的，在具體操作落實過程中，在公司遇到了強大的內部阻力。

　　在大量高層人才流失的情況下，盡管平安引入了惠悅的薪酬架構，全部員工得到了30%左右的加薪，但平安深信，克服人才流失的長久之計是加強公司內部的人才培養(yǎng)與選拔。因此平安開始在全公司范圍內推行“勝任特征”體系。

　　勝任特征模型的要旨就是通過對各級崗位的詳細分析，建立整個公司范圍內的勝任特征模型，并且明確這個模型對于不同級別職員的要求程度。通過與員工的深入交流訪談，平安公司找到了自己公司的核心特質：結果導向，創(chuàng)新和適應調整。在這樣一個核心特質模型的指導下，平安公司確立了整個公司范圍內的A類干部和B類干部的勝任特征模型和測評體系，由此，原先無章的干部選拔任命就有了可供參考的具體標準；并且這使員工了解到，自己想在職業(yè)的道路上得到更大的發(fā)展，需要在哪些方面進行。

　　平安設想在三年之內形成自己理想的人才梯隊，建立起一整套內部員工的升遷考核和淘汰機制，通過自身“造血”克服由于向外過度輸血造成的人才短缺。為組織戰(zhàn)略發(fā)展目標的實現(xiàn)在人力資源方面進行充分的準備。

　　勝任特征模型（Competence Model）是組織管理心理學界目前的一個熱點研究領域。它的提出是相對于原來傳統(tǒng)人事管理中的工作分析，在組織充分國際化、多元化的今天，組織內部的崗位也在進一步的模糊化、復雜化。傳統(tǒng)的流水線工作正在大量的被高知識的技術性工作所替代。在這種情況下，傳統(tǒng)的工作分析很難清楚的界定工作的核心本質，大量的跨國公司開始采用勝任特征模型來描述對于崗位，尤其是關鍵重要崗位的要求。

　　平安因為再融資而被許多投資者唾棄，其實平安的再融資不管成不成功都應該算是利好的，平安收購富通的資產管理，是走入國際化重要的一步。股市總是圍繞價值波動，哪有只漲不跌的道理。從這里就可以看出現(xiàn)在中國股市的幼稚性。

　　2008年

• 2008年1月21日，中國平安保險（集團）股份有限公司發(fā)布公告，公開發(fā)行不超過12億股的A股和412億元分離交易可轉債，其融資總額將近1600億元。其后，中國平安于21日、22日和28日相繼跌停。

　　2007年

• 2007年3月1日，中國平安保險（集團）股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，證券簡稱為“中國平安”，A股證券代碼為“601318”，成為A股第二保險股，申購平安IPO所凍結的資金達到1.1萬億人民幣。其A股發(fā)行價為33.8元，最終發(fā)行規(guī)模為11．5億股，募集資金388．7億元，不僅成為A股市場發(fā)行價格最高的金融股，還創(chuàng)下有史以來全球最大保險公司IPO，網上申購中簽率僅為2．3％。

　　2006年

• 2006年8月，中國平安保險（集團）股份有限公司成功收購深圳商業(yè)銀行89.24％股權，取得一張全國性的中資銀行牌照。盡管此前平安集團已控股平安銀行（原福建亞洲銀行），但由于種種政策原因，平安銀行終究改變不了“外資銀行”的身份。由于深商行擁有銀監(jiān)會授予信用卡業(yè)務許可，故收購深圳商業(yè)銀行將為平安集團提供涉足信用卡業(yè)務的理想機會。

　　2005年

• 平安資產管理公司成立；平安健康險公司成立

　　2004年

• 2004年6月24日，中國平安保險（集團）股份有限公司首次公開發(fā)行股票在香港聯(lián)合交易所主板正式掛牌交易。公司股份名稱“中國平安”，股份代號2318，目前市值已逾100億美元。隨后，中國平安相繼入選摩根士丹利資本國際中國指數(shù)成份股，及恒生中國企業(yè)指數(shù)成份股。11月，公司又因上市運作的上佳表現(xiàn)，榮獲全球著名的《投資者關系》雜志（Investor Relations Magazine）頒發(fā)的2004年亞洲區(qū)“新上市公司最佳投資者關系”獎。
• 2004年2月19日，經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，平安與匯豐聯(lián)合收購的福建亞洲銀行正式更名為平安銀行。同年，平安銀行獲準將總行遷至上海，并設立福州分行。
• 2004年12月1日，平安養(yǎng)老保險股份有限公司正式通過中國保監(jiān)會的驗收，核準開業(yè)。同年9月，平安健康保險股份有限公司獲準籌備。
• 2004年9月17日，中國平安全國客戶服務及后援技術中心項目工程在上海浦東新區(qū)張江銀行卡產業(yè)園區(qū)開工奠基。
• 2004年11月10日，平安人壽行銷支援管理系統(tǒng)正式投入使用，該系統(tǒng)結合公司業(yè)務流程和IT業(yè)務系統(tǒng)，通過事件提醒、新聞公告、查詢中心、行銷支持、早會經營、互動園地六大模塊，建立與實際業(yè)務運作緊密結合的網上專業(yè)服務平臺，為營銷隊伍提供強大的技術支援。
• 2004年12月11日—12日，在兩年多建設和準備的基礎上，平安IT系統(tǒng)成功完成了國內首次保險企業(yè)“IT災難快速恢復”演習，此次演習共投入專業(yè)技術人員100多人，歷時28小時，經過30多個機構用戶驗證顯示，所有恢復工作順利達標，標志著平安IT已經初步具備了應對重災的緊急處理能力。

　　2003年

• 經國務院同意，中國保監(jiān)會批準，2月14日，中國平安保險股份有限公司正式完成分業(yè)重組，更名為中國平安保險（集團）股份有限公司。平安集團公司控股設立平安產險、平安壽險、平安信托和平安海外投資，平安信托依法持有平安證券股份。

• 服務邁向全球化。8月，中國平安將全球急難援助服務、急難援助特服電話95511全面升級，平安客戶海外遇險時直撥平安95511，即可享受到專業(yè)、便捷的全球急難援助服務。這是國內首次實現(xiàn)特服號碼海外直撥。

• 獨家承保國內投資額最大的合資項目。2月，平安產險獨家承保國內目前投資額最大的合資項目——中海殼牌石化項目一攬子保險，總保險金額超過31億美元，保費超過1900萬美元。

　　2002年

• 2002年10月8日，匯豐集團（HSBC）與平安正式簽署《認購協(xié)議》，以美元6億元（約人民幣50億元）認購平安10％的股份，公司資本實力進一步壯大。這是國內金融業(yè)迄今為止金額最大的引進外資項目。作為戰(zhàn)略投資者，匯豐集團還將在管理和技術方面與平安進一步合作。
• 2002年6月27日，繼平安大學成立（工程奠基）之后，平安—LOMA學院正式成立，這是LOMA與其會員公司國際化合作創(chuàng)辦的第一個學院。同月，平安與LIMRA合作，引進禮賢業(yè)務員甄選系統(tǒng)（LASS系統(tǒng)）。
• 2002年10月19日，平安信托投資公司新產品“卓越汽車消費貸款集合資金信托”面市，迅速銷售一空。標志著平安信托成功邁出了通向高價值客戶金融服務市場的第一步。

　　2001年

　　平安的集團改革方案正式獲批，公司更名為“中國平安保險（集團）股份有限公司”。

• 5月28日，平安金融大學正式奠基并獲博士后工作站資格。平安首屆中級管理干部培訓也于8月31日在上海復旦大學圓滿結束，此次培訓人數(shù)達800多人，新時期公司的干部成長機制正式啟動。
• 3月13日，平安首家推出團體退休金投資連結保險，填補了國內團體保險市場的空白。

　　2000年

　　平安3A客戶服務體系初步建成。7月18日，平安全國電話中心95511在蘇州開通，并力爭三年內建成亞洲最大的企業(yè)電話中心；8月18日，一站式綜合理財網站PA18正式啟用，平安大步進入電子商務。

　　平安證券獲中國證監(jiān)會批準增資擴股至10億元人民幣。

　　1999年

• 9月20日，原美國林肯國民集團副總裁斯蒂芬·邁爾正式加盟平安，出任總精算師及董事長高級顧問。
• 10月中旬，中國第一家全國性電話咨詢中心——平安 Call Center 項目將全面提升平安服務、銷售和信息管理的手段和水平。同時電子商務項目也開始起步。

　　平安世紀理財在滬試銷10月23日，中國大陸第一代投資連結保險——“平安世紀理財”在上海面世，該險種是中國保監(jiān)會首次“會”的名義批準的新商品。

• 11月15日，平安被正式確認為江蘇田灣核電站首席承保人。江蘇田灣核電站是我國目前在建的最大的核電項目，平安獲得39%的份額。

　　1998年

　　麥肯錫改革方案全面推出，平安在產、壽、證、投、內控、人力資源六大領域進行了全面深刻的改革，各項方案都已通過并進入實施階段，經營管理各方面全面推選KPI指標體系。產、壽險小型機系統(tǒng)、證券公司SYBASE證券交易系統(tǒng)全面上線，使平安信息技術在同業(yè)中處于領先地位，為平安提高經營管理水平、加強風險防范能力提供了有力的技術支援。全系統(tǒng)精簡機構和人員。1998年6月22日，“總公司組織和崗位設計方案公布會”召開，打響了全系統(tǒng)“消腫減肥”的揭幕戰(zhàn)?？偣静块T數(shù)從12個減為8 個，室建制數(shù)從51個減肥為26個，人員數(shù)量從327名減為238名。各專業(yè)公司和分支機構“消腫”工作隨即全面展開。

　　1997年

　　公司收購深圳足球俱樂部，開創(chuàng)了國內金融企業(yè)獨家經營足球俱樂部之先河。經過一年的努力，平安足球隊于11下旬提前一輪晉升甲A，展現(xiàn)了平安拼搏進取的精神。 建立健全內控制度，初步構架起一套行之有效的內控體系。全面實行稽核、審計雙軌制；建立區(qū)域稽核中心；推行財務委派制；完善區(qū)域總督導制。

　　1996年

　　中國人民銀行總行同意公司增資擴股，股本從15億擴至25億，公司實力將進一步增強。平安證券公司正式在國家工商總局注冊，平安信托投資公司和中國平安保險海外（控股）公司成立，使公司形成以產險為基礎，壽險為重點，證券和信托為兩翼，海外業(yè)務為補充的集團化架構。

　　1995年

　　公司募集定向法人股工作獲中國人民銀行總行批復，公司資本金擴大到15億元。全國推選產險、壽險、證券業(yè)務的營銷體制改革，其中壽險營銷業(yè)務成果顯著。按《保險法》和中國人民銀行的規(guī)定，實行了產險、壽險、證券、投資四大業(yè)務的統(tǒng)一管理、分業(yè)經營。完成了資產一體化改造工作，實現(xiàn)二級法人向一級法人的平穩(wěn)過渡。經中國人民銀行總行批準，平安證券有限責任公司成立。總公司成立財務工作委員會和電腦工作委員會，加上已有的保險業(yè)務審定委員會和投資貸款審查委員會，四大專業(yè)委員會已全部形成。

　　1994年

　　整個平安系統(tǒng)實施人壽業(yè)務與產物險業(yè)務分業(yè)經營、管理和核算的舉措，推動了平安人壽險乃至整個平安保險的大發(fā)展。證券業(yè)務實施經營機制改革，大大增強了平安證券業(yè)務的競爭實力。經中國人民銀行總行批準，世界兩大財團摩根財團和高盛財團參股平安，進一步增強了平安的經濟實力，平安的管理水平上升到國際化水準。

　　1988－1993年

• 1988年3月21日中國人民銀行總行發(fā)文(銀復〈1998〉113)批準成立平安保險公司，同時頒發(fā)“經營金融業(yè)務許可證”。這是我國第一家股份制、地方性的保險企業(yè)。
• 1988年4月15日平安保險公司批準成立后，承保了第一筆業(yè)務，保戶是深圳特區(qū)招商局蛇口工業(yè)區(qū)房地產公司，保額為3072.1萬元人民幣，收入保費43998元人民幣。
• 1988年11月21日中國人民銀行總行批復深圳人行(88)深人融管字75號文《關于對平安保險公司在海南設立分支機構的意見的函》，同意設立分公司，這是平安保險公司在特區(qū)外設立的第一家分公司。
• 1992年9月29日國務院辦公廳正式發(fā)文(國辦函[1992]93號)批準平安保險公司更名為中國平安保險公司，并同意中國平安保險公司辦理法定保險和國營企業(yè)、三資企業(yè)的保險業(yè)務以及各種外幣保險和國際再保險業(yè)務。

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