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市場(chǎng)交易行為

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1.什么是市場(chǎng)交易行為[1]

  市場(chǎng)交易行為是指市場(chǎng)主體建立直接的商品交換關(guān)系所實(shí)施的行為。這是市場(chǎng)行為的最基本內(nèi)容。它包括購銷行為和契約行為。

2.市場(chǎng)交易行為的內(nèi)容[2]

  市場(chǎng)行為的內(nèi)容是豐富多彩的,但不是雜亂無章的。作為市場(chǎng)行為法律制度的主要內(nèi)容最基本的是買賣,包括期貨,還有融資租賃、信托、擔(dān)保、票據(jù)、證券、保險(xiǎn)海商。列舉任何時(shí)候都無法窮盡其涵蓋的貨物、服務(wù)、技術(shù)市場(chǎng)交易行為法律制度的全部?jī)?nèi)容。以下的內(nèi)容只能是其中的部分內(nèi)容,并且這些內(nèi)容其中任何一項(xiàng)都能單獨(dú)作為一本著作。

  第一,買賣。買賣是商品經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)形式,沒有買賣,商品生產(chǎn)商品流通都將不能進(jìn)行。買賣資本經(jīng)營具體的操作手段,是基本的市場(chǎng)行為,是市場(chǎng)行為的重要法律制度之一。因此,發(fā)達(dá)國家都很重視買賣立法,通過這方面的法律來調(diào)整買賣活動(dòng)中產(chǎn)生的各種關(guān)系,以保障商品生產(chǎn)和商品流通的順利進(jìn)行?,F(xiàn)代商法規(guī)范的買賣行為,一方面?zhèn)戎赜谡{(diào)整商人和商人之間的買賣,關(guān)于商人和消費(fèi)者之間的買賣關(guān)系,則由消費(fèi)者保護(hù)法調(diào)整;另一方面,買賣的領(lǐng)域利益擴(kuò)大,不限于貨物買賣,烏拉圭回合最后文件就將買賣從貨物拓寬NtlI爰務(wù)和技術(shù)領(lǐng)域,僅服務(wù)貿(mào)易就包括國際運(yùn)輸、國際旅游、跨國金融、國際保險(xiǎn)、國際信息處理和傳遞等15項(xiàng)內(nèi)容。此外,買賣的手段也在逐漸現(xiàn)代化,從傳統(tǒng)的面對(duì)面的買賣發(fā)展出了網(wǎng)上買賣。

  第二,期貨。期貨是相對(duì)于現(xiàn)貨而言的,是非現(xiàn)實(shí)存在并已特定化的貨物。因此,期貨交易行為的對(duì)象是期貨商品,與現(xiàn)貨商品相比其特殊性主要表現(xiàn)為;一是自然形態(tài)上除實(shí)物形態(tài)的商品外,還包括黃金、貨幣、利率股票指數(shù)金融商品,以及期權(quán)。二是期貨商品表現(xiàn)為期貨合約,是由專門交易機(jī)構(gòu)即期貨交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約,期貨合約中期貨商品的數(shù)量、質(zhì)量交付時(shí)間和地點(diǎn)等是既定的,其中價(jià)格是由眾多買方和賣方公平競(jìng)價(jià)形成的,是唯一的變量期貨交易就是以期貨合約規(guī)定的期貨商品未來的某特定時(shí)間為交割日,在交割日到來前買賣雙方多次轉(zhuǎn)賣或買回,以對(duì)沖進(jìn)行操作。因此,在期貨商品交割日到來之前,期貨合約多數(shù)已被對(duì)沖,很少發(fā)生實(shí)物交割。期貨交易行為包括對(duì)沖交易行為和投機(jī)行為。

  第三,融資租賃。租賃經(jīng)營租賃、維修租賃、融資租賃等形式,其中融資租賃是一種新型的租賃形式,它是由出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買租賃物,提供給承租人使用,由承租人支付租金的市場(chǎng)交易行為。這種租賃對(duì)承租人而言是融租人提供了百分之百的信貸,為承租人購買其希望使用的融租物,為承租人融通資金,具有融資性。對(duì)融租人而言則是通過把融租物交由承租人使用、收益,由承租人支付租金,從而收回投資,又具有租賃的性質(zhì)。融資租賃區(qū)別于傳統(tǒng)租賃,融資租賃將融資同融物相結(jié)合,是較為復(fù)雜的租賃形式。

  第四,信托。信托是委托人將其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人,受托人以自己的名義依照委托人的指定,為受益人的利益或特定目的,管理或處理財(cái)產(chǎn)的行為商事信托是以獲取商業(yè)利益為目的的商事領(lǐng)域方面的信托。這種信托設(shè)計(jì)的初始目的是籌集生產(chǎn)資本,但其附帶的效應(yīng)是為個(gè)人、企業(yè)或其他社會(huì)組織創(chuàng)造了各種資本經(jīng)營的良好渠道。從目前各國信托業(yè)務(wù)開展的狀況看,商事信托的品種包括:為配合投資而設(shè)的“單位信托”,為調(diào)動(dòng)員工勞動(dòng)積極性而設(shè)的“雇員受益信托”,以及“附抵押公司債信托”、“證券投資信托”、“貸款信托”、“職工持股信托”等。

  第五,擔(dān)保。擔(dān)保是由雙方當(dāng)事人約定,債務(wù)人以財(cái)物或信用保證債務(wù)履行的一種行為。擔(dān)保具有從屬性,擔(dān)保的成立和存在必須以一定的債權(quán)關(guān)系的存在為前提。擔(dān)保的履行具有條件性,擔(dān)保的履行并不一定與主債務(wù)的履行同時(shí)進(jìn)行,除連帶保證外,保證人履行擔(dān)保責(zé)任,往往基于被保證人不履行不能履行其向債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任這一條件,即只有在被保證人到期仍未或不能履行責(zé)任時(shí),保證人方可被要求履行其所擔(dān)保的被保證人應(yīng)履行的責(zé)任。

  第六,票據(jù)。票據(jù)是由發(fā)票人簽名于票上,無條件約定自己或委托他人,以支付一定金額為目的的有價(jià)證券。市場(chǎng)交易是一種權(quán)利的轉(zhuǎn)移,而且具有反復(fù)性、持續(xù)性和迅速性,把眼睛看不見的權(quán)利變?yōu)榭吹靡姷姆椒ň褪遣扇∮袃r(jià)證券的形式。票據(jù)是最早以有價(jià)證券形式表示權(quán)利的載體,號(hào)稱“有價(jià)證券之父”。商人運(yùn)用票據(jù)的形式進(jìn)行支付,代替了巨額現(xiàn)金的支付。用票據(jù)結(jié)算,免去了現(xiàn)金支付的不便。票據(jù)本身還代表著一種信用,由于其通常由付款人無條件付款,如不能付款,其他在票據(jù)上簽章的人承擔(dān)連帶責(zé)任,因此接受票據(jù)已經(jīng)成為商人的慣例。通常世界各國的票據(jù)都分為匯票本票支票。

  第七,保險(xiǎn)。保險(xiǎn)是投保人根據(jù)約定,向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保險(xiǎn)人對(duì)于約定可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失,承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任,或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí),承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。商法規(guī)范的保險(xiǎn)行為,是商行為,不包括社會(huì)保險(xiǎn)。社會(huì)保險(xiǎn)由社會(huì)保障法規(guī)定,本質(zhì)上不屬于資本經(jīng)營行為。保險(xiǎn)操作的形式是合同,保險(xiǎn)合同按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以分為人身保險(xiǎn)合同財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。人身保險(xiǎn)合同是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的合同;財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的合同.

  第八,海商。通過船舶實(shí)施的海商行為,涉及海上運(yùn)輸關(guān)系和船舶關(guān)系。海上運(yùn)輸關(guān)系主要包括海上運(yùn)輸合同關(guān)系,如海上貨物運(yùn)輸合同海上旅客運(yùn)輸合同、海上拖航合同、船舶租用合同,海上侵權(quán)關(guān)系,如船舶碰撞、船舶污染海洋環(huán)境引起的法律關(guān)系,以及因海難救助、共同海損等海上特殊風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;船舶關(guān)系主要包括船舶物權(quán),船舶的法律地位、船舶安全、船舶管理等法律關(guān)系。海商行為是商法的重要組成部分,商法的許多制度,都能從海商行為中找到最初來源。

3.市場(chǎng)交易行為的特點(diǎn)[3]

  (1)市場(chǎng)交易行為是雙方的、相互平等的行為,交易出于自愿,結(jié)于互利;

  (2)市場(chǎng)交易行為的性質(zhì)是商品交換,市場(chǎng)行為所具有的性質(zhì)它都具備;

  (3)市場(chǎng)交易行為的形式是合同,包括書面合同口頭合同

  (4)市場(chǎng)交易行為直接涉及質(zhì)量、計(jì)量(數(shù)量)和價(jià)格,但還有其他有關(guān)內(nèi)容。

4.市場(chǎng)交易行為的分類[2]

  (一)單方商行為雙方商行為

  1.單方商行為。在市場(chǎng)交易的雙方僅一方是商行為,另一方不是商行為的,稱為單方商行為。德國商法區(qū)分市場(chǎng)交易活動(dòng)由商人與非商人所為和由實(shí)施商行為的商人和非實(shí)施商行為的商人所為,因?yàn)樗P(guān)系到如何適用法律的問題?,F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,交易行為是普通行為,為買而賣的行為成為特殊行為?,F(xiàn)代商法調(diào)整的是商人之間為賣而買的資本經(jīng)營行為,一般不存在單方商行為。單方商行為一般出現(xiàn)在商人與消費(fèi)者的交易中,適用商法的特別法?,F(xiàn)代商法的進(jìn)步,一是改變了傳統(tǒng)商法適用困難和法院管轄困難的狀況;二是修正了傳統(tǒng)商法立法技術(shù)的失誤,避免給非商人帶來不利;三是避免了商法具體條款的復(fù)雜化。

  2.雙方商行為。市場(chǎng)交易中雙方或多方都是商人,他們的行為都是商行為的,稱為雙方商行為。例如,制造商與制造商、制造商與銷售商、銷售商與廣告商等之間的交易行為,均為雙方商行為。雙方商行為不僅是近代商法的調(diào)整對(duì)象,也是現(xiàn)代商法的調(diào)整對(duì)象,不過現(xiàn)代商法調(diào)整的商行為具有資本經(jīng)營性,雙方或多方都是資本經(jīng)營者,實(shí)施的都是資本經(jīng)營行為。

  (二)絕對(duì)商行為營業(yè)商行為

  1.絕對(duì)商行為。是由法律規(guī)定的某些行為,這些行為不論什么人為之都是商行為。一般地說,這些行為的共同特征是具有明顯的營利性,并且即使這些行為不是作為營業(yè),只進(jìn)行一次,也被作為商行為而適用商法,充分說明它的絕對(duì)性。從現(xiàn)有商法典考察,《日本商法典》對(duì)絕對(duì)商行為有明確規(guī)定。大體包括以下幾類:

  (1)以轉(zhuǎn)讓而獲得利益為目的,有償取得動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn)有價(jià)證券的行為,或以轉(zhuǎn)讓其已取得的物品為目的的行為;

  (2)取得他人的動(dòng)產(chǎn)或有價(jià)證券而訂立的給付合同及為履行其合同以有償取得為目的的行為;

  (3)在交易所進(jìn)行的交易行為;

  (4)取得票據(jù)和其他商業(yè)證券的行為。這一分類的法律意義:從近代商法看,凡屬于上述行為,不管是不是商人,不管行為的性質(zhì)是不是營業(yè),只要實(shí)施這種行為,都屬于商行為。從現(xiàn)代商法看,上述行為均屬于資本經(jīng)營行為,它不強(qiáng)調(diào)商人身份,只要實(shí)施了資本經(jīng)營行為均適用商法,有利于建立現(xiàn)代市場(chǎng)交易秩序。

  2.營業(yè)商行為。從主體上講必須是商人,從目的上講必須是為營業(yè)所進(jìn)行的行為?!度毡旧谭ǖ洹穼?duì)營業(yè)商行為有明確規(guī)定,大體包括下列各方面的行為:

  (1)制造或加工的行為。以有償方式為他人進(jìn)行制造或加工的行為,如制造業(yè)紡織業(yè)、洗染業(yè)等。

  (2)出租行為。以出租物品而獲得利益的行為,如房屋、服裝、汽車出租業(yè)等。

  (3)供給電氣或煤氣的行為。

  (4)運(yùn)送行為。包括陸上、海上、航空貨物運(yùn)輸和旅客運(yùn)輸。

  (5)承攬作業(yè)或勞務(wù)行為。作業(yè)一般是指道路、鐵路、房屋等工程承攬;勞務(wù)是指承攬供給勞務(wù)的行為。

  (6)出版、印刷或攝影的行為。如出版業(yè)、新聞業(yè)、印刷業(yè)、照相業(yè)等。

  (7)為招徠顧客而設(shè)置的交易行為。如旅館、飯店、理發(fā)店、游樂場(chǎng)等。

  (8)兌換及其他銀行交易行為。是指從他人那里接受資金的行為。

  (9)保險(xiǎn)行為。如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等行為。

  (10)承擔(dān)寄托的行為。如物流業(yè)等。

  (11)居間或代辦行為。居間,是通過媒介使他人之間成立商行為,如經(jīng)紀(jì)人。代辦,是以自己的名義為他人進(jìn)行的商行為,如批發(fā)商、運(yùn)輸經(jīng)辦人等。

  (12)承擔(dān)代理商行為。是指自己是商人,而為其他商人從事營業(yè)的代理行為。這一分類的法律意義:從近代商法看,這類行為必須是商人作為營業(yè)實(shí)施的行為,才是商行為。

  如果專以獲得工資為目的而制造物品或從事勞務(wù)的行為,則不是商行為。如醫(yī)生、會(huì)計(jì)師律師、教師、藝術(shù)家等自由職業(yè)者,法律不認(rèn)為他們是商人。從現(xiàn)代商法看,上述行為都是資本經(jīng)營行為,具有資本經(jīng)營性的行為才是商行為。藝術(shù)家、教師、律師、會(huì)計(jì)師等專以獲得工資為目的的行為,不具有資本經(jīng)營性,顯然不是市場(chǎng)行為。

  (三)基本商行為、附屬商行為準(zhǔn)商行為

  1.基本商行為。是絕對(duì)商行為和營業(yè)商行為的總稱。

  2.附屬商行為(輔助商行為)。是商人為了營業(yè)而附帶進(jìn)行的行為。如果把運(yùn)輸作為營業(yè),所進(jìn)行的行為則是營業(yè)商行為,其經(jīng)營者也就成為商人。如果其他行業(yè),如批發(fā)業(yè),并不把運(yùn)輸行為作為目的,而僅僅是為了本身的批發(fā)營業(yè)而進(jìn)行的運(yùn)輸,這種運(yùn)輸行為就是附屬商行為。除此,如企業(yè)訂立保險(xiǎn)、勞動(dòng)合同等,也是商人為了本身營業(yè)而進(jìn)行的,這些行為也是附屬的商行為。另外,為開業(yè)所進(jìn)行的準(zhǔn)備行為,也是附屬商行為。

  3.準(zhǔn)商行為。以營利為目的的社團(tuán),雖然所進(jìn)行的事業(yè)本身不是商行為,由于它被看作是公司,因而以其所為為準(zhǔn)商行為。

  這一分類的法律意義:從近代商法看,使商行為法律制度適應(yīng)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)生活。從現(xiàn)代商法看,商行為的分類一是要著眼于公司的資本經(jīng)營行為,同時(shí)兼顧其他企業(yè)和經(jīng)濟(jì)實(shí)體的資本經(jīng)營行為,使之更加適應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要;二是資本經(jīng)營的具體內(nèi)容和范圍還在不斷擴(kuò)大,商法只有及時(shí)反映這種變化,才能適應(yīng)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)生活。

  (四)一般商行為與特殊商行為

  1.一般商行為。商主體或行為不為法律特別加以限制的商行為。

  2.特殊商行為。是市場(chǎng)進(jìn)入要經(jīng)政府特別許可或?qū)徟?,或者市?chǎng)行為要受特別控制的行為。例如,電力、自來水、郵電通訊、公交運(yùn)輸、煤氣供應(yīng)等公用事業(yè)、金融保險(xiǎn)業(yè)、煙草專賣業(yè)等。其組織或行為要分別從市場(chǎng)準(zhǔn)人、產(chǎn)品服務(wù)價(jià)格,或者其他交易條件上給予不同程度的限制。這一分類的法律意義:一是有利于體現(xiàn)“法不禁止即合法”的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律原則,充分發(fā)揮現(xiàn)代商法優(yōu)化資源配置、最大限度地調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體資本經(jīng)營的積極性、發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力的功效;二是通過限制“自然壟斷”的負(fù)面效應(yīng),不僅有利于盡快完善我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律體系,也有利于保護(hù)消費(fèi)者,維護(hù)社會(huì)利益,建立新的市場(chǎng)法律秩序。

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