資金集中管理系統(tǒng)是一種對資金的監(jiān)控和運營，防范資金運營中的高風險，提高資金運作效益，處于企業(yè)整體管理系統(tǒng)的核心地位。

資金集中管理系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)如圖1所示。系統(tǒng)采用B／S與C／S相結(jié)合的方式，由資金結(jié)算系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、資金監(jiān)控系統(tǒng)、資金預算分析系統(tǒng)、銀企直連接口、信貸融資管理系統(tǒng)、查詢分析系統(tǒng)等組成，具有平臺的可擴展性，為企業(yè)提供全方位的資金管理服務。

1．系統(tǒng)控制器

系統(tǒng)控制器作為管理系統(tǒng)的控制平臺，提供軟件的公共數(shù)據(jù)設置，權(quán)限分配與控制，個性化設置，系統(tǒng)維護的功能，實現(xiàn)數(shù)據(jù)充分共享和集中控制。

其中個性化設置根據(jù)企業(yè)管理需要或操作習慣自由定義多種參數(shù)，例如，利率類型，計息期間，提前提醒天數(shù)，是否需人工復核等。各種參數(shù)設置典型界面有：

(1)系統(tǒng)維護。實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫遠程備份與恢復，日志的轉(zhuǎn)移導出打印操作，關(guān)賬時間設置。

(2)公共數(shù)據(jù)維護。幣別、單位、銀行、行業(yè)、區(qū)域、省市等公共數(shù)據(jù)統(tǒng)一維護。

2．柜臺營業(yè)賬務系統(tǒng)

柜臺營業(yè)賬務系統(tǒng)是資金管理系統(tǒng)的核心組成部分，該系統(tǒng)采用C／S架構(gòu)，供柜臺結(jié)算人員使用。處理賬戶的開立、憑證錄入、日終月結(jié)、結(jié)轉(zhuǎn)、計息，以及各種憑證和報表的輸出裝訂。支持多用戶、多幣別、多網(wǎng)點的業(yè)務。

3．電子賬務系統(tǒng)

電子賬務處理系統(tǒng)是用來處理電子單據(jù)的賬務，主要包括賬務處理和查詢兩大功能。系統(tǒng)會自動對單據(jù)身份合法性進行驗證和解密。系統(tǒng)可以定義掃描時間，設置賬務處理是否自動復核，既可自動記賬，也可人工選擇記賬科目進行半自動賬務處理。

賬務處理是指統(tǒng)一平臺進行集中的賬務處理，賬務主要包括：來自內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)付款，企業(yè)存款賬戶轉(zhuǎn)換，委托收款業(yè)務記賬，承兌匯票各種業(yè)務的賬務處理，借貸款、拆借、委托存貸款業(yè)務賬務處理及相應的開戶，對通過財務接口導入收付款記賬。

4．銀行票據(jù)打印系統(tǒng)

本系統(tǒng)與柜臺營業(yè)賬務系統(tǒng)有機集成。根據(jù)定義的票據(jù)格式，從柜臺賬務取得憑證數(shù)據(jù)，套打支票、本票、進賬單、電匯單、匯票、信匯單等銀行票據(jù)，并實行對空白票據(jù)的有效管理。

5．銀行對賬系統(tǒng)

銀行對賬主要用于資金管理中心記的銀行賬與銀行記的賬進行核對，在此基礎上產(chǎn)生銀行存款余額調(diào)節(jié)表。銀行數(shù)據(jù)產(chǎn)生系統(tǒng)提供3種方式：銀行提供的報盤數(shù)據(jù)導入、手工錄入以及通過銀企直連接口直接導入。

6．銀企直連管理平臺

開通了銀企直連管理平臺后，通過本系統(tǒng)客戶可以在自己的辦公室辦理成員單位對外結(jié)算、資金調(diào)撥業(yè)務。用戶不需一家家登錄不同的網(wǎng)上銀行，只需在統(tǒng)一界面進行統(tǒng)一操作，完成資金調(diào)撥、轉(zhuǎn)賬管理、查詢收付款指令、收付款審批記錄、銀行賬戶等信息。

7．資金監(jiān)控系統(tǒng)

該系統(tǒng)有嚴格的權(quán)限管理，實現(xiàn)對銀行賬號的監(jiān)控，為集團資金管理的決策和分析提供信息支持。本系統(tǒng)可以監(jiān)控各銀行賬戶頭寸，賬戶交易情況，對資金流動量、流動方向進行動態(tài)的統(tǒng)計匯總。

本系統(tǒng)必須與銀企直連系統(tǒng)配合使用，用來查詢銀行賬戶交易明細(發(fā)生額)，包括：查詢當前交易明細以及歷史交易明細；查詢銀行賬戶實時余額與歷史余額查詢。查詢結(jié)果可以打印，并可以導出為Excel格式文件。

8．銀企直連接口

銀企接口集成各個商業(yè)銀行的接口，屏蔽了各商業(yè)銀行服務的差異，并在現(xiàn)有銀行接口的功能上進行擴展，讓用戶在使用眾多銀行接口時面對統(tǒng)一的界面，進行統(tǒng)一的操作，實現(xiàn)更多的功能。

9．審批管理系統(tǒng)

審批系統(tǒng)主要包括兩個模塊：審批管理和業(yè)務審批。

(1)審批管理。審批管理的流程設置囊括了所有成員單位需要審批的業(yè)務。管理員可根據(jù)業(yè)務審批需要設置各單位、各種業(yè)務的審批流程。該種設計思路將單位和業(yè)務審批分開設置，有效地滿足了客戶個性化需求。

(2)業(yè)務審批。業(yè)務審批模塊既可以審批未審批業(yè)務也可以查詢已審批業(yè)務。系統(tǒng)提供了分單位、分業(yè)務兩個角度的審批，并提供批量審批功能。

10．內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)

在未安裝內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)前，各單位辦理結(jié)算均需到資金管理中心柜臺才能辦理，而安裝內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)后，在自己的辦公室即可辦理；通過內(nèi)部網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可以辦理網(wǎng)上結(jié)算業(yè)務。該系統(tǒng)的安裝一方面加快結(jié)算速度，另一方面節(jié)省成本，同時還方便賬務的查詢分析。

11．資金預算管理系統(tǒng)

預算體系在分配資源的基礎上，主要用于衡量、監(jiān)控企業(yè)及各部門的經(jīng)營績效，以確保最終實現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標。資金預算管理系統(tǒng)完成資金預算編制、審批流程，可以合并預算上報表，追加、追減預算，進行預算分析。

12．信貸管理系統(tǒng)

信貸管理系統(tǒng)以信貸實際業(yè)務流程為基礎，分資金融入和資金貸出。本系統(tǒng)實現(xiàn)了信貸業(yè)務的電子化管理，貸款申請書及相關(guān)資料、貸款合同文本、貸款通知書、催款通知書等全部可以通過系統(tǒng)輸出和打印，實現(xiàn)文檔的電子化、規(guī)范化管理。信貸業(yè)務人員可以聯(lián)機查詢業(yè)務辦理情況，大大縮短報送審批時間，提高中心信貸服務水平。

13．授信額度管理系統(tǒng)

授信額度管理系統(tǒng)是用來統(tǒng)計查詢銀行、資金中心的授信額度及使用情況，做到規(guī)范管理集團成員單位的資金使用。

14．承兌匯票管理系統(tǒng)

承兌匯票是一種重要的結(jié)算方式，占有重要的地位。通過本系統(tǒng)，可以對收到和開出的承兌匯票(包括商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票)做到全程電子化管理，幫助集團實時了解票據(jù)結(jié)算情況。本系統(tǒng)中涉及到的各種票據(jù)業(yè)務的賬務由電子賬務系統(tǒng)處理。

15．國際結(jié)算管理系統(tǒng)

信用證是國際結(jié)算常用的結(jié)算方式之一，按照事先設定的權(quán)限分配和審批流程規(guī)則，通過本系統(tǒng)可以對開出信用證和收到信用證的各種業(yè)務操作進行電子化管理。

16．綜合查詢系統(tǒng)

實現(xiàn)對各單位資金流轉(zhuǎn)的查詢監(jiān)控，為集團資金管理的決策和分析提供信息支持。

17．ERP／會計信息系統(tǒng)接口系列

通過ERP／會計信息系統(tǒng)接口可將企業(yè)財務收付款數(shù)據(jù)導入資金管理軟件，轉(zhuǎn)換成收付款通知單提交到資金管理中心進行收付款。將資金管理軟件的收付款數(shù)據(jù)導入企業(yè)財務系統(tǒng)。保證財務系統(tǒng)與資金管理系統(tǒng)收付款信息一致。