福利經(jīng)濟是現(xiàn)代西方經(jīng)濟理論的一個重要組成部分，福利又可稱為社會福利。它是由國家以及各種社會團體通過各種公共福利設(shè)施、津貼、補助、社會服務(wù)以及舉辦各種集體福利事業(yè)來增進群體福利，以提高社會成員生活水平和生活質(zhì)量的社會保險、社會救助和社會保障形成的。福利經(jīng)濟理論論證了國家舉辦社會福利的必要性以及政府應(yīng)該采取的政策措施，為國家建立福利經(jīng)濟制度提供了理論依據(jù)，同時也為農(nóng)業(yè)保險實施提供了理論依據(jù)，其形成經(jīng)過了一個由否定社會救濟制度到主張國家福利的發(fā)展變化過程。

1、否定社會救濟制度的福利經(jīng)濟思想

英國是最早較大規(guī)模地由政府出面干預(yù)福利事業(yè)的國家之一。1601年頒布的《濟貧法》(PoorLaw)以法律的形式將救濟貧困由私人義務(wù)(宗教機構(gòu)、同業(yè)行會)轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣藏?zé)任，并規(guī)定了救濟貧民的福利措施。這些措施實施以后，人們對《濟貧法》所規(guī)定的扶貧原則進行了認(rèn)真思考，形成了否定社會救濟制度的福利經(jīng)濟思想。這一時期，對社會救濟制度持否定態(tài)度的理論主要有：

英國資產(chǎn)階級經(jīng)濟學(xué)家亞當(dāng)·斯密(Adam Smith)把人類利己主義本性當(dāng)作經(jīng)濟研究的前提，把經(jīng)濟現(xiàn)象看成具有利己主義本性的經(jīng)濟人活動的結(jié)果。他認(rèn)為，獨立的經(jīng)濟個體追求的是個人利益，但由于市場經(jīng)濟的作用，必然會導(dǎo)致普遍福利。因此，國家和政府無需對窮人和福利給予特別關(guān)注，福利救濟和社會保障只是私人的事。斯密實際上對當(dāng)時流行的濟貧法進行了間接批評。

英國資產(chǎn)階級經(jīng)濟學(xué)家馬爾薩斯(T.Malthus)認(rèn)為貧困是私人問題而不是社會問題，貧困在本質(zhì)上是一種個人對抗社會的失敗，貧困的主要責(zé)任在貧困者本身，是貧困人口過度增長的結(jié)果。因此，要消除貧困就必須抑制人口的增長。而濟貧院的救濟卻會使過剩的貧困人口繼續(xù)存在和繁殖，濟貧院給貧民提供工作會增加在業(yè)工人的失業(yè)。因此，濟貧院實行的各種救濟措施不僅毫無意義，而且反而會造成貧民的依賴心理。馬爾薩斯的理論否定了向貧民提供救濟的政策，為懲罰性的扶貧政策的實施提供了理論基礎(chǔ)。

英國資產(chǎn)階級經(jīng)濟學(xué)家李嘉圖(D.Ricardo)以馬爾薩斯的“人口論”為依據(jù)，論述了工人的貧困問題。他認(rèn)為，勞動市場上自由競爭的結(jié)果及工人人口自然率的變化，會使工資必然趨向于最低生活資料的價值。工人貧困是由于人口太多導(dǎo)致工資降低。李嘉圖實際上把工人的貧困歸罪于工人自身?！皾毞ā⒎ㄕ叩纳屏荚竿喾?，它不是改進窮人的狀況，而是同時惡化窮人和富人的狀況，不是使貧者富，而是使富者貧”[1]。

法國資產(chǎn)階級經(jīng)濟學(xué)家薩伊(J.Say)認(rèn)為，自由放任、自由調(diào)節(jié)、自由競爭能使個人得到最大的滿足，社會不可能產(chǎn)生全面的經(jīng)濟危機和失業(yè)，所有希望工作的人都能得到工作，貧窮與懶惰有關(guān)，是一種自作自受。因此，失業(yè)和貧困是個人不努力的結(jié)果，它應(yīng)由個人而不是由社會(經(jīng)濟制度)負(fù)責(zé)。

綜上可見，這一時期的經(jīng)濟學(xué)家們實際上認(rèn)為，低工資來源于勞動的過度供給，失業(yè)是勞動力要素要價過高的結(jié)果，貧困則是由于這些力量相互作用的結(jié)果，工人階級自己應(yīng)該學(xué)會控制其數(shù)量的增長，自己對自身的狀況負(fù)責(zé)。因此，這些建立在個人主義、功利主義基礎(chǔ)之上的福利經(jīng)濟思想使社會對于貧困、失業(yè)的責(zé)任逐步讓位于社會對于貧困人的壓制。正因為如此，1843年英國通過了新“濟貧法”。該法案采用了更加嚴(yán)厲的法則，規(guī)定依靠救濟的人必須接受更加苛刻的條件。建立在否定社會保障功能思想基礎(chǔ)之上的社會福利制度的變遷，使貧困的失業(yè)者有待救濟的迫切性更加與新的“濟貧法”救濟的局限性產(chǎn)生著矛盾。這種矛盾不僅說明了當(dāng)時的社會福利制度需要重新安排，而且說明了否定社會保障功能的思想不能適應(yīng)工業(yè)化發(fā)展的要求。

2、提倡國家福利的福利經(jīng)濟思想

19世紀(jì)70年代以后，隨著社會化大生產(chǎn)而出現(xiàn)的失業(yè)問題，給資本統(tǒng)治以巨大的威脅，工人階級的貧困化及由此產(chǎn)生的工人運動的高漲，迫使資產(chǎn)階級開始考慮社會福利問題。這一時期，主張由國家出面來舉辦社會福利的主要理論有：

德國官房學(xué)派(財政學(xué)者)尤斯蒂(J.Justi)最早提出了“福利國家”的思想，主張通過國家的行政權(quán)力來實現(xiàn)福利國家，國家的財政支出是社會福利的基礎(chǔ)。

歷史學(xué)派的直接先驅(qū)李斯特(F.List)從民族利益出發(fā)，主張國家干預(yù)，由政府采取保護主義的政策來促進國民財富的增加，增進國民的福利。李斯特關(guān)于國家干預(yù)主義的思想既為當(dāng)時的德國建立福利保障制度奠定了理論基礎(chǔ)，同時也成為現(xiàn)代“福利國家”論的理論來源。新歷史學(xué)派的主要代表施穆勒(G.Schmoller)、桑巴特(W.Sombart)、瓦格納(A.Wagner)、布歇(P.Buchez)、布倫坦諾 (L.J.Brentano)等強調(diào)發(fā)揮國家的行政職能作用，通過賦稅政策實行財富再分配，并通過各種法令和建立國營企業(yè)等措施來實行自上而下的改良，為整個社會謀利益，負(fù)起文明和福利的職責(zé)。他們關(guān)于由國家來實施社會福利的思想，概括起來主要包括以下內(nèi)容：國家的職能除了安定社會秩序和發(fā)展軍事實力外，一個重要的方面就是直接干預(yù)和控制經(jīng)濟生活；國家的法令、法規(guī)、法律決定著一國經(jīng)濟發(fā)展的進程；國家應(yīng)該采取一系列措施，實行經(jīng)濟和社會改革。如制定工廠立法、勞動保護、工廠監(jiān)督、孤寡老人救濟等法令，實行河流、森林、礦產(chǎn)、鐵路和銀行等生產(chǎn)事業(yè)的國有化，限制土地私有制，改善公共衛(wèi)生，改革財政賦稅制度等，以緩和社會矛盾，促進經(jīng)濟發(fā)展。他們積極參與實際政治活動，于1873年成立了旨在推行改良主義政策的“社會政策學(xué)會”。該學(xué)會的改良主義主張被俾斯麥政府所接受，從而成為德國率先實施社會福利的理論依據(jù)。

新歷史學(xué)派的主張，后被制度學(xué)派加以吸收和發(fā)展，在美國及其他國家傳播，成為西方資本主義國家初級社會福利的思想基礎(chǔ)。社會福利制度由最初的社會救濟發(fā)展到國家舉辦的社會保險，并繼續(xù)向外擴展。二戰(zhàn)以后，隨著國家壟斷資本主義的全面確立，西方各國的社會福利體系也逐步完善，逐步形成了比較完整的福利經(jīng)濟制度。與此同時，經(jīng)濟學(xué)、社會學(xué)、政治學(xué)等社會學(xué)科也更加注重對社會福利問題的研究，以至于形成了頗具特色的福利經(jīng)濟學(xué)和“福利國家”論。

在西方社會福利經(jīng)濟理論的發(fā)展和制度變遷的進程中充滿了爭鳴與論辯。庇古的古典福利經(jīng)濟理論、以帕累托為代表的新福利經(jīng)濟理論、凱恩斯的有效需求理論等等，對于如何進行社會保障制度改革，建立公平、有效、具有可持續(xù)性的社會保障制度，在方案設(shè)計與實際操作層面上都存在著激烈的爭論。因此，系統(tǒng)深入地分析各種社會保障理論，科學(xué)準(zhǔn)確地辨析各種制度的相對優(yōu)勢，澄清理論認(rèn)識上的偏差，對于順利推進我國社會保障制度改革無疑有著極為重要的理論和現(xiàn)實意義。

1、古典福利經(jīng)濟理論：以國民收入作為衡量經(jīng)濟福利的尺度

英國經(jīng)濟學(xué)家庇古是福利經(jīng)濟學(xué)理論體系的創(chuàng)立者。以庇古為代表的古典福利經(jīng)濟理論認(rèn)為，社會經(jīng)濟福利在很大程度上受國民收入總量和國民收入在社會成員之間分配情況的影響。因而古典福利經(jīng)濟學(xué)包含兩個基本命題：一是國民收入總量越大，社會經(jīng)濟福利就越大；二是國民收入分配愈是平等化，社會經(jīng)濟福利也越大。在古典福利經(jīng)濟學(xué)的視野里，資源的最優(yōu)配置和收入的最優(yōu)分配均是社會福利最大化的必要條件，而且實施收入均等化的政策，如征收累進所得稅和遺產(chǎn)稅以及擴大失業(yè)救濟和社會救濟等措施，可以在不增加國民收入總量的條件下，使社會福利得到改進。庇古在其專著《財富與福利》(1912)中將福利區(qū)分為一般福利(人們對一般欲望、感情和知識等方面的滿足)和經(jīng)濟福利(專指同人們經(jīng)濟生活有關(guān)的效用的滿足)。而且他還認(rèn)為，收入均等化措施的實行，不僅有益于調(diào)節(jié)分配關(guān)系本身，而且有益于調(diào)節(jié)生產(chǎn)和分配的關(guān)系，從而起到通過福利使經(jīng)濟獲得最大增長的作用。

庇古的福利經(jīng)濟理論存在著很多缺陷，如他所謂的經(jīng)濟福利是建立在基數(shù)效用函數(shù)基礎(chǔ)上的，認(rèn)定效用可以衡量和加總，而這在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中顯然是不現(xiàn)實的；其次，他對于一般福利和經(jīng)濟福利的區(qū)分也不夠嚴(yán)密，有很多外在效應(yīng)的經(jīng)濟性質(zhì)是很難明確做出區(qū)分和判斷的。盡管如此，庇古畢竟給西方經(jīng)濟學(xué)者開拓了一個廣闊的研究境界，尤其是他從傳統(tǒng)的個人自利的研究轉(zhuǎn)到社會經(jīng)濟福利的研究，是很值得稱贊的。

2、新福利經(jīng)濟學(xué)

以經(jīng)濟效率為核心的福利經(jīng)濟理論以帕累托為代表的新福利經(jīng)濟學(xué)認(rèn)為，社會福利的核心是經(jīng)濟效率而不是公平，也就是說研究如何達到社會的最優(yōu)狀態(tài)。而且帕累托還以序數(shù)效用和無差異曲線分析為基礎(chǔ)發(fā)展了他所提出的社會最大滿足原則，即“帕累托最優(yōu)狀態(tài)”，其主要內(nèi)容是：在收入分配既定的條件下，生產(chǎn)資源在各部門之間的分配和使用已經(jīng)達到了這樣一種狀態(tài)，以至于生產(chǎn)資源的任何重新配置，都不能使任何人的福利增加而不以其他人的福利減少為代價。具體來說，帕累托最優(yōu)包括交換的最優(yōu)狀態(tài)、生產(chǎn)的最優(yōu)狀態(tài)以及交換和生產(chǎn)的同時最優(yōu)狀態(tài)三個方面的內(nèi)容。帕累托在其后期的著作(如《政治經(jīng)濟學(xué)教程》等，1906)里，將最優(yōu)狀態(tài)區(qū)分為單一的“全社會效用最大化”狀態(tài)和無限的達到個人效用最大化的“社會許多效用最大化”狀態(tài)，更加豐富了其關(guān)于福利經(jīng)濟理論的內(nèi)涵和外延。他對于社會福利最大化的理論分析，成了以后三四十年中福 利經(jīng)濟研究的中心問題，并在此基礎(chǔ)上發(fā)展出了各種社會福利函數(shù)和相關(guān)原則，如補償原則、次優(yōu)原則等等。

帕累托對于社會福利分析的最大缺陷就是沒有考慮收入分配對社會福利的影響。同時，它也不能解決人與人之間的直接矛盾的問題(如現(xiàn)實社會往往存在只有減少一人的效用才能增加另一人的效用的情形)。因而，以伯格森、薩謬爾森等為代表的社會福利函數(shù)學(xué)派認(rèn)為，帕累托最優(yōu)狀態(tài)只解決了經(jīng)濟效率問題，沒有解決分配問題。經(jīng)濟效率是社會福利最大化的必要條件，合理分配才是社會福利的充分條件。

3、凱恩斯有效需求理論

政府干預(yù)社會收入再分配凱恩斯的有效需求理論認(rèn)為，為了消除生產(chǎn)和消費之間的矛盾，必須通過國家財政促進總需求，并借助國家支出增 加需求，進一步使需求和生產(chǎn)相適應(yīng)，其中，增加社會保障開支是擴大政府支出的主要內(nèi)容。他還認(rèn)為國家應(yīng)該干預(yù)社會的經(jīng)濟活動，通過擴大政府財政開支，增加社會有效需求，并把經(jīng)濟干預(yù)和調(diào)節(jié)的范圍擴大到再生產(chǎn)的許多領(lǐng)域，包括國民收入的再分配領(lǐng)域。把擴大社會保障規(guī)模作為增加需求的重要途徑，把社會保障制度作為政府宏觀調(diào)控的經(jīng)濟工具，調(diào)節(jié)社會需求，調(diào)節(jié)消費結(jié)構(gòu)，促進社會經(jīng)濟發(fā)展。而且，凱恩斯主義評判福利國家的標(biāo)準(zhǔn)，主要是充分就業(yè)和收入再分配。在凱恩斯國家干預(yù)經(jīng)濟思想的影響下，社會保障制度成了國家壟斷資本主義的一個重要組成部分。

然而從資源配置角度講，政府管制不可避免地要存在一定的效率損失，產(chǎn)生大量的交易成本。特別是到了20世紀(jì)70年代后期，西方各國相繼陷入了“滯脹”并存的危機之中，占據(jù)統(tǒng)治地位的凱恩斯主義已經(jīng)無法給出令人滿意的解決對策，發(fā)達國家新一輪的福利經(jīng)濟理論浪潮隨之風(fēng)起云涌。

上述各種社會福利經(jīng)濟理論的分析，都有其合理性的一面。這些福利經(jīng)濟理論的最終目的就是為了實現(xiàn)最高的社會經(jīng)濟效率、公平的收入分配，這也是福利經(jīng)濟學(xué)重要的社會目標(biāo)。同樣，根據(jù)福利經(jīng)濟理論所制定出的福利經(jīng)濟政策的有力實施。也可以帶來經(jīng)濟穩(wěn)定效應(yīng)、收入分配效應(yīng)和經(jīng)濟增長效應(yīng)，最終實現(xiàn)社會經(jīng)濟福利最大化。