福利經(jīng)濟(jì)是現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)理論的一個(gè)重要組成部分，福利又可稱為社會(huì)福利。它是由國(guó)家以及各種社會(huì)團(tuán)體通過各種公共福利設(shè)施、津貼、補(bǔ)助、社會(huì)服務(wù)以及舉辦各種集體福利事業(yè)來增進(jìn)群體福利，以提高社會(huì)成員生活水平和生活質(zhì)量的社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救助和社會(huì)保障形成的。福利經(jīng)濟(jì)理論論證了國(guó)家舉辦社會(huì)福利的必要性以及政府應(yīng)該采取的政策措施，為國(guó)家建立福利經(jīng)濟(jì)制度提供了理論依據(jù)，同時(shí)也為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)實(shí)施提供了理論依據(jù)，其形成經(jīng)過了一個(gè)由否定社會(huì)救濟(jì)制度到主張國(guó)家福利的發(fā)展變化過程。

1、否定社會(huì)救濟(jì)制度的福利經(jīng)濟(jì)思想

英國(guó)是最早較大規(guī)模地由政府出面干預(yù)福利事業(yè)的國(guó)家之一。1601年頒布的《濟(jì)貧法》(PoorLaw)以法律的形式將救濟(jì)貧困由私人義務(wù)(宗教機(jī)構(gòu)、同業(yè)行會(huì))轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)公共責(zé)任，并規(guī)定了救濟(jì)貧民的福利措施。這些措施實(shí)施以后，人們對(duì)《濟(jì)貧法》所規(guī)定的扶貧原則進(jìn)行了認(rèn)真思考，形成了否定社會(huì)救濟(jì)制度的福利經(jīng)濟(jì)思想。這一時(shí)期，對(duì)社會(huì)救濟(jì)制度持否定態(tài)度的理論主要有：

英國(guó)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)·斯密(Adam Smith)把人類利己主義本性當(dāng)作經(jīng)濟(jì)研究的前提，把經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象看成具有利己主義本性的經(jīng)濟(jì)人活動(dòng)的結(jié)果。他認(rèn)為，獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)個(gè)體追求的是個(gè)人利益，但由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用，必然會(huì)導(dǎo)致普遍福利。因此，國(guó)家和政府無需對(duì)窮人和福利給予特別關(guān)注，福利救濟(jì)和社會(huì)保障只是私人的事。斯密實(shí)際上對(duì)當(dāng)時(shí)流行的濟(jì)貧法進(jìn)行了間接批評(píng)。

英國(guó)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬爾薩斯(T.Malthus)認(rèn)為貧困是私人問題而不是社會(huì)問題，貧困在本質(zhì)上是一種個(gè)人對(duì)抗社會(huì)的失敗，貧困的主要責(zé)任在貧困者本身，是貧困人口過度增長(zhǎng)的結(jié)果。因此，要消除貧困就必須抑制人口的增長(zhǎng)。而濟(jì)貧院的救濟(jì)卻會(huì)使過剩的貧困人口繼續(xù)存在和繁殖，濟(jì)貧院給貧民提供工作會(huì)增加在業(yè)工人的失業(yè)。因此，濟(jì)貧院實(shí)行的各種救濟(jì)措施不僅毫無意義，而且反而會(huì)造成貧民的依賴心理。馬爾薩斯的理論否定了向貧民提供救濟(jì)的政策，為懲罰性的扶貧政策的實(shí)施提供了理論基礎(chǔ)。

英國(guó)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家李嘉圖(D.Ricardo)以馬爾薩斯的“人口論”為依據(jù)，論述了工人的貧困問題。他認(rèn)為，勞動(dòng)市場(chǎng)上自由競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果及工人人口自然率的變化，會(huì)使工資必然趨向于最低生活資料的價(jià)值。工人貧困是由于人口太多導(dǎo)致工資降低。李嘉圖實(shí)際上把工人的貧困歸罪于工人自身?！皾?jì)貧法……同立法者的善良愿望相反，它不是改進(jìn)窮人的狀況，而是同時(shí)惡化窮人和富人的狀況，不是使貧者富，而是使富者貧”[1]。

法國(guó)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩伊(J.Say)認(rèn)為，自由放任、自由調(diào)節(jié)、自由競(jìng)爭(zhēng)能使個(gè)人得到最大的滿足，社會(huì)不可能產(chǎn)生全面的經(jīng)濟(jì)危機(jī)和失業(yè)，所有希望工作的人都能得到工作，貧窮與懶惰有關(guān)，是一種自作自受。因此，失業(yè)和貧困是個(gè)人不努力的結(jié)果，它應(yīng)由個(gè)人而不是由社會(huì)(經(jīng)濟(jì)制度)負(fù)責(zé)。

綜上可見，這一時(shí)期的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們實(shí)際上認(rèn)為，低工資來源于勞動(dòng)的過度供給，失業(yè)是勞動(dòng)力要素要價(jià)過高的結(jié)果，貧困則是由于這些力量相互作用的結(jié)果，工人階級(jí)自己應(yīng)該學(xué)會(huì)控制其數(shù)量的增長(zhǎng)，自己對(duì)自身的狀況負(fù)責(zé)。因此，這些建立在個(gè)人主義、功利主義基礎(chǔ)之上的福利經(jīng)濟(jì)思想使社會(huì)對(duì)于貧困、失業(yè)的責(zé)任逐步讓位于社會(huì)對(duì)于貧困人的壓制。正因?yàn)槿绱耍?843年英國(guó)通過了新“濟(jì)貧法”。該法案采用了更加嚴(yán)厲的法則，規(guī)定依靠救濟(jì)的人必須接受更加苛刻的條件。建立在否定社會(huì)保障功能思想基礎(chǔ)之上的社會(huì)福利制度的變遷，使貧困的失業(yè)者有待救濟(jì)的迫切性更加與新的“濟(jì)貧法”救濟(jì)的局限性產(chǎn)生著矛盾。這種矛盾不僅說明了當(dāng)時(shí)的社會(huì)福利制度需要重新安排，而且說明了否定社會(huì)保障功能的思想不能適應(yīng)工業(yè)化發(fā)展的要求。

2、提倡國(guó)家福利的福利經(jīng)濟(jì)思想

19世紀(jì)70年代以后，隨著社會(huì)化大生產(chǎn)而出現(xiàn)的失業(yè)問題，給資本統(tǒng)治以巨大的威脅，工人階級(jí)的貧困化及由此產(chǎn)生的工人運(yùn)動(dòng)的高漲，迫使資產(chǎn)階級(jí)開始考慮社會(huì)福利問題。這一時(shí)期，主張由國(guó)家出面來舉辦社會(huì)福利的主要理論有：

德國(guó)官房學(xué)派(財(cái)政學(xué)者)尤斯蒂(J.Justi)最早提出了“福利國(guó)家”的思想，主張通過國(guó)家的行政權(quán)力來實(shí)現(xiàn)福利國(guó)家，國(guó)家的財(cái)政支出是社會(huì)福利的基礎(chǔ)。

歷史學(xué)派的直接先驅(qū)李斯特(F.List)從民族利益出發(fā)，主張國(guó)家干預(yù)，由政府采取保護(hù)主義的政策來促進(jìn)國(guó)民財(cái)富的增加，增進(jìn)國(guó)民的福利。李斯特關(guān)于國(guó)家干預(yù)主義的思想既為當(dāng)時(shí)的德國(guó)建立福利保障制度奠定了理論基礎(chǔ)，同時(shí)也成為現(xiàn)代“福利國(guó)家”論的理論來源。新歷史學(xué)派的主要代表施穆勒(G.Schmoller)、桑巴特(W.Sombart)、瓦格納(A.Wagner)、布歇(P.Buchez)、布倫坦諾 (L.J.Brentano)等強(qiáng)調(diào)發(fā)揮國(guó)家的行政職能作用，通過賦稅政策實(shí)行財(cái)富再分配，并通過各種法令和建立國(guó)營(yíng)企業(yè)等措施來實(shí)行自上而下的改良，為整個(gè)社會(huì)謀利益，負(fù)起文明和福利的職責(zé)。他們關(guān)于由國(guó)家來實(shí)施社會(huì)福利的思想，概括起來主要包括以下內(nèi)容：國(guó)家的職能除了安定社會(huì)秩序和發(fā)展軍事實(shí)力外，一個(gè)重要的方面就是直接干預(yù)和控制經(jīng)濟(jì)生活；國(guó)家的法令、法規(guī)、法律決定著一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的進(jìn)程；國(guó)家應(yīng)該采取一系列措施，實(shí)行經(jīng)濟(jì)和社會(huì)改革。如制定工廠立法、勞動(dòng)保護(hù)、工廠監(jiān)督、孤寡老人救濟(jì)等法令，實(shí)行河流、森林、礦產(chǎn)、鐵路和銀行等生產(chǎn)事業(yè)的國(guó)有化，限制土地私有制，改善公共衛(wèi)生，改革財(cái)政賦稅制度等，以緩和社會(huì)矛盾，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。他們積極參與實(shí)際政治活動(dòng)，于1873年成立了旨在推行改良主義政策的“社會(huì)政策學(xué)會(huì)”。該學(xué)會(huì)的改良主義主張被俾斯麥政府所接受，從而成為德國(guó)率先實(shí)施社會(huì)福利的理論依據(jù)。

新歷史學(xué)派的主張，后被制度學(xué)派加以吸收和發(fā)展，在美國(guó)及其他國(guó)家傳播，成為西方資本主義國(guó)家初級(jí)社會(huì)福利的思想基礎(chǔ)。社會(huì)福利制度由最初的社會(huì)救濟(jì)發(fā)展到國(guó)家舉辦的社會(huì)保險(xiǎn)，并繼續(xù)向外擴(kuò)展。二戰(zhàn)以后，隨著國(guó)家壟斷資本主義的全面確立，西方各國(guó)的社會(huì)福利體系也逐步完善，逐步形成了比較完整的福利經(jīng)濟(jì)制度。與此同時(shí)，經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)、政治學(xué)等社會(huì)學(xué)科也更加注重對(duì)社會(huì)福利問題的研究，以至于形成了頗具特色的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)和“福利國(guó)家”論。

在西方社會(huì)福利經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展和制度變遷的進(jìn)程中充滿了爭(zhēng)鳴與論辯。庇古的古典福利經(jīng)濟(jì)理論、以帕累托為代表的新福利經(jīng)濟(jì)理論、凱恩斯的有效需求理論等等，對(duì)于如何進(jìn)行社會(huì)保障制度改革，建立公平、有效、具有可持續(xù)性的社會(huì)保障制度，在方案設(shè)計(jì)與實(shí)際操作層面上都存在著激烈的爭(zhēng)論。因此，系統(tǒng)深入地分析各種社會(huì)保障理論，科學(xué)準(zhǔn)確地辨析各種制度的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，澄清理論認(rèn)識(shí)上的偏差，對(duì)于順利推進(jìn)我國(guó)社會(huì)保障制度改革無疑有著極為重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。

1、古典福利經(jīng)濟(jì)理論：以國(guó)民收入作為衡量經(jīng)濟(jì)福利的尺度

英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家庇古是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系的創(chuàng)立者。以庇古為代表的古典福利經(jīng)濟(jì)理論認(rèn)為，社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利在很大程度上受國(guó)民收入總量和國(guó)民收入在社會(huì)成員之間分配情況的影響。因而古典福利經(jīng)濟(jì)學(xué)包含兩個(gè)基本命題：一是國(guó)民收入總量越大，社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利就越大；二是國(guó)民收入分配愈是平等化，社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利也越大。在古典福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的視野里，資源的最優(yōu)配置和收入的最優(yōu)分配均是社會(huì)福利最大化的必要條件，而且實(shí)施收入均等化的政策，如征收累進(jìn)所得稅和遺產(chǎn)稅以及擴(kuò)大失業(yè)救濟(jì)和社會(huì)救濟(jì)等措施，可以在不增加國(guó)民收入總量的條件下，使社會(huì)福利得到改進(jìn)。庇古在其專著《財(cái)富與福利》(1912)中將福利區(qū)分為一般福利(人們對(duì)一般欲望、感情和知識(shí)等方面的滿足)和經(jīng)濟(jì)福利(專指同人們經(jīng)濟(jì)生活有關(guān)的效用的滿足)。而且他還認(rèn)為，收入均等化措施的實(shí)行，不僅有益于調(diào)節(jié)分配關(guān)系本身，而且有益于調(diào)節(jié)生產(chǎn)和分配的關(guān)系，從而起到通過福利使經(jīng)濟(jì)獲得最大增長(zhǎng)的作用。

庇古的福利經(jīng)濟(jì)理論存在著很多缺陷，如他所謂的經(jīng)濟(jì)福利是建立在基數(shù)效用函數(shù)基礎(chǔ)上的，認(rèn)定效用可以衡量和加總，而這在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中顯然是不現(xiàn)實(shí)的；其次，他對(duì)于一般福利和經(jīng)濟(jì)福利的區(qū)分也不夠嚴(yán)密，有很多外在效應(yīng)的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)是很難明確做出區(qū)分和判斷的。盡管如此，庇古畢竟給西方經(jīng)濟(jì)學(xué)者開拓了一個(gè)廣闊的研究境界，尤其是他從傳統(tǒng)的個(gè)人自利的研究轉(zhuǎn)到社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利的研究，是很值得稱贊的。

2、新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)

以經(jīng)濟(jì)效率為核心的福利經(jīng)濟(jì)理論以帕累托為代表的新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，社會(huì)福利的核心是經(jīng)濟(jì)效率而不是公平，也就是說研究如何達(dá)到社會(huì)的最優(yōu)狀態(tài)。而且帕累托還以序數(shù)效用和無差異曲線分析為基礎(chǔ)發(fā)展了他所提出的社會(huì)最大滿足原則，即“帕累托最優(yōu)狀態(tài)”，其主要內(nèi)容是：在收入分配既定的條件下，生產(chǎn)資源在各部門之間的分配和使用已經(jīng)達(dá)到了這樣一種狀態(tài)，以至于生產(chǎn)資源的任何重新配置，都不能使任何人的福利增加而不以其他人的福利減少為代價(jià)。具體來說，帕累托最優(yōu)包括交換的最優(yōu)狀態(tài)、生產(chǎn)的最優(yōu)狀態(tài)以及交換和生產(chǎn)的同時(shí)最優(yōu)狀態(tài)三個(gè)方面的內(nèi)容。帕累托在其后期的著作(如《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)教程》等，1906)里，將最優(yōu)狀態(tài)區(qū)分為單一的“全社會(huì)效用最大化”狀態(tài)和無限的達(dá)到個(gè)人效用最大化的“社會(huì)許多效用最大化”狀態(tài)，更加豐富了其關(guān)于福利經(jīng)濟(jì)理論的內(nèi)涵和外延。他對(duì)于社會(huì)福利最大化的理論分析，成了以后三四十年中福 利經(jīng)濟(jì)研究的中心問題，并在此基礎(chǔ)上發(fā)展出了各種社會(huì)福利函數(shù)和相關(guān)原則，如補(bǔ)償原則、次優(yōu)原則等等。

帕累托對(duì)于社會(huì)福利分析的最大缺陷就是沒有考慮收入分配對(duì)社會(huì)福利的影響。同時(shí)，它也不能解決人與人之間的直接矛盾的問題(如現(xiàn)實(shí)社會(huì)往往存在只有減少一人的效用才能增加另一人的效用的情形)。因而，以伯格森、薩謬爾森等為代表的社會(huì)福利函數(shù)學(xué)派認(rèn)為，帕累托最優(yōu)狀態(tài)只解決了經(jīng)濟(jì)效率問題，沒有解決分配問題。經(jīng)濟(jì)效率是社會(huì)福利最大化的必要條件，合理分配才是社會(huì)福利的充分條件。

3、凱恩斯有效需求理論

政府干預(yù)社會(huì)收入再分配凱恩斯的有效需求理論認(rèn)為，為了消除生產(chǎn)和消費(fèi)之間的矛盾，必須通過國(guó)家財(cái)政促進(jìn)總需求，并借助國(guó)家支出增 加需求，進(jìn)一步使需求和生產(chǎn)相適應(yīng)，其中，增加社會(huì)保障開支是擴(kuò)大政府支出的主要內(nèi)容。他還認(rèn)為國(guó)家應(yīng)該干預(yù)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，通過擴(kuò)大政府財(cái)政開支，增加社會(huì)有效需求，并把經(jīng)濟(jì)干預(yù)和調(diào)節(jié)的范圍擴(kuò)大到再生產(chǎn)的許多領(lǐng)域，包括國(guó)民收入的再分配領(lǐng)域。把擴(kuò)大社會(huì)保障規(guī)模作為增加需求的重要途徑，把社會(huì)保障制度作為政府宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)工具，調(diào)節(jié)社會(huì)需求，調(diào)節(jié)消費(fèi)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。而且，凱恩斯主義評(píng)判福利國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)，主要是充分就業(yè)和收入再分配。在凱恩斯國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)思想的影響下，社會(huì)保障制度成了國(guó)家壟斷資本主義的一個(gè)重要組成部分。

然而從資源配置角度講，政府管制不可避免地要存在一定的效率損失，產(chǎn)生大量的交易成本。特別是到了20世紀(jì)70年代后期，西方各國(guó)相繼陷入了“滯脹”并存的危機(jī)之中，占據(jù)統(tǒng)治地位的凱恩斯主義已經(jīng)無法給出令人滿意的解決對(duì)策，發(fā)達(dá)國(guó)家新一輪的福利經(jīng)濟(jì)理論浪潮隨之風(fēng)起云涌。

上述各種社會(huì)福利經(jīng)濟(jì)理論的分析，都有其合理性的一面。這些福利經(jīng)濟(jì)理論的最終目的就是為了實(shí)現(xiàn)最高的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率、公平的收入分配，這也是福利經(jīng)濟(jì)學(xué)重要的社會(huì)目標(biāo)。同樣，根據(jù)福利經(jīng)濟(jì)理論所制定出的福利經(jīng)濟(jì)政策的有力實(shí)施。也可以帶來經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定效應(yīng)、收入分配效應(yīng)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)效應(yīng)，最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利最大化。