觀念交付是指在特殊情況下，法律允許當(dāng)事人通過特別的約定采用變通的或觀念上的方法轉(zhuǎn)移標(biāo)的物權(quán)利的交付方式，包括簡易交付、指示交付、占有改定等。觀念交付是替代現(xiàn)實交付的，也稱替代交付。即不是在現(xiàn)實中移轉(zhuǎn)物的占有，只是在觀念中完成交付過程，以求迅捷。

觀念交付主要分為三種，即簡易交付、占有改定和指示交付。另外，觀念交付還包括擬制交付。

(1)簡易交付：是指動產(chǎn)早就為受讓人占有，出讓人與受讓人確認(rèn)動產(chǎn)已交付。例如：甲先借用了乙的手機，而后甲和乙同意變借為買。若必須現(xiàn)實交付，得先由甲將手機返還給乙，再由乙交付于甲，未免繁瑣?，F(xiàn)在只需要甲和乙確認(rèn)交付，不必將手機拿來拿去。簡易交付可以簡化程序，減少交易費用和風(fēng)險。

(2)指示交付，是指在動產(chǎn)被第三人合法占有的條件下，出讓人與買受人約定，由第三人直接將動產(chǎn)交給買受人。例如：甲將手機出借給丙，而后又將手機賣給乙，甲可指示丙把手機交給乙，乙也有權(quán)要求丙交來手機，以代替現(xiàn)實交付。這同樣是為了便捷交易、減少風(fēng)險和費用。

(3)占有改定，是指動產(chǎn)交易中雙方約定，該動產(chǎn)所有權(quán)移轉(zhuǎn)給受讓人，但由出讓人繼續(xù)占有該動產(chǎn)。例如：甲出售手機給乙，但仍需使用，故與乙訂立借用契約，約定由甲繼續(xù)使用手機。占有改定實際上是混合性交易的結(jié)果：當(dāng)出讓人出賣動產(chǎn)給買受人，而買受人又同時將該動產(chǎn)出租、出借給出讓人時，占有改定可以滿足買受人和出讓人的各自需要。

(4)擬制交付是指以交付某項動產(chǎn)的物權(quán)憑證代替交付動產(chǎn)本身，如倉單、提單的交付。此類物權(quán)憑證的交付一般與交付物品具有同樣的法律效力。

觀念交付雖為交付的形式，但觀念交付為物在觀念上的移轉(zhuǎn)，物之實際占有并沒有移轉(zhuǎn)，觀念交付之權(quán)利人取得的僅是對物的間接占有。不同的觀念交付方式可根據(jù)情形適用于讓與擔(dān)保、善意取得、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)設(shè)定中。

(一)僅適用于依法律行為發(fā)生的物權(quán)變動^[1]

動產(chǎn)物權(quán)的變動可以基于法律行為，也可以是基于法律行為之外的原因，除繼承、強制執(zhí)行、法院判決等外，還包括因先占、添附、取得時效、拾得遺失物、發(fā)現(xiàn)埋藏物等因事實行為而取得動產(chǎn)物權(quán)。從世界各國民法看，唯有基于法律行為的動產(chǎn)物權(quán)變動須以“交付”作為成立或?qū)挂?，故觀念交付作為交付形式之一種，也僅適用此種情形。非基于法律行為的物權(quán)變動，無觀念交付適用的余地。因為非基于法律行為而生的物權(quán)變動，一部分是根據(jù)法律直接發(fā)生的，有法律的明確規(guī)定作為依據(jù);而法律的明確規(guī)定，具有與物權(quán)公示同樣的作用。依法律規(guī)定、法院判決或者政府指令發(fā)生的物權(quán)變動，甚至比物權(quán)公示的效力更強，當(dāng)事人依此而取得的物權(quán)，依法理比依公示行為而取得的物權(quán)還要優(yōu)先。故各國法律均承認(rèn)此種物權(quán)變動可以不經(jīng)過公示而直接生效。而根據(jù)事實行為發(fā)生的物權(quán)變動，依事實行為的基本法理，物權(quán)變動當(dāng)然在事實行為成就時生效。

(二)觀念交付適用于動產(chǎn)物權(quán)變動的類型^[1]

在物權(quán)體系中，動產(chǎn)物權(quán)的種類比較簡單，一般僅指動產(chǎn)所有權(quán)、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)及動產(chǎn)留置權(quán)，在有的國家和地區(qū)的立法及判例中還規(guī)定有動產(chǎn)抵押權(quán)和讓與擔(dān)保權(quán)等。在動產(chǎn)物權(quán)變動中，以交付為必要的的物權(quán)僅有動產(chǎn)所有權(quán)和動產(chǎn)質(zhì)權(quán)。動產(chǎn)抵押權(quán)的設(shè)定不涉及到物之交付，而動產(chǎn)留置權(quán)屬于法定擔(dān)保物權(quán)，不由當(dāng)事人自由設(shè)定，故不屬于本文的討論對象。動產(chǎn)讓與擔(dān)保權(quán)的設(shè)定僅需讓與標(biāo)的物的權(quán)利，而不以標(biāo)的物占有的移轉(zhuǎn)為條件，占有改定制度則成為了其成立的法律基礎(chǔ)。另外，動產(chǎn)善意取得制度也能引起物權(quán)變動，其同樣以交付—移轉(zhuǎn)占有為要件。觀念交付作為動產(chǎn)交付之方式，在動產(chǎn)所有權(quán)讓與、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)設(shè)定、讓與擔(dān)保權(quán)及善意取得的場合下，是否均能適用?

理論上，應(yīng)承認(rèn)，所謂“交付”原則上應(yīng)包括觀念交付的各種類型。但觀念交付雖作為交付之形式:僅為“占有在觀念上的移轉(zhuǎn)”，物實際占有的移轉(zhuǎn)并未發(fā)生(簡易交付除外)，受讓人僅僅取得標(biāo)的物的間接占有。基于此，觀念交付的適用在一些具體問題上亦會有所限制。下文擬就觀念交付在動產(chǎn)物權(quán)變動中的適用及其限制作較為全面的分析。

(三)關(guān)于不動產(chǎn)物權(quán)變動中的觀念交付^[1]

不動產(chǎn)物權(quán)變動雖以登記為公示方法，但以不動產(chǎn)為標(biāo)的所為的交易中，同樣也可能存在著移轉(zhuǎn)不動產(chǎn)占有的問題，即交付。此種交付也包括現(xiàn)實交付、簡易交付、占有改定及指示交付等情形。例如，房屋的所有人將其出賣的房屋鑰匙交付給買受人，即為不動產(chǎn)的現(xiàn)實交付。再如“甲有A、B、C三屋，A屋自住，B屋出借于乙，C屋出租于丙。甲將A、B、C三屋均出售于乙，而向乙承租A屋時，關(guān)于A屋之交付，得依占有改定，關(guān)于B屋之交付，得依簡易交付，關(guān)于C屋之交付得依指示交付為之’，“但是在物權(quán)變動采公示成立要件主義的立法模式下，對于不動產(chǎn)交易，登記為不動產(chǎn)物權(quán)變動的生效要件，此時的交付(觀念交付)并不能產(chǎn)生不動產(chǎn)物權(quán)變動的法律效果，這不同于觀念交付在動產(chǎn)物權(quán)變動中的適用，因此，本文中關(guān)于觀念交付的適用不涉及不動產(chǎn)物權(quán)變動的問題。

觀念交付與動產(chǎn)物權(quán)變動

觀念交付對于動產(chǎn)物權(quán)變動的效力，與交付的效力相適應(yīng)。交付對動產(chǎn)物權(quán)變動的效力，實際上是指物權(quán)變動公示的效力。動產(chǎn)物權(quán)的公示，在世界各國規(guī)定是一致的，即動產(chǎn)物權(quán)以占有(靜態(tài))和占有的移轉(zhuǎn)即交付(動態(tài))為公示方法。但對物權(quán)公示的效力，由于法律傳統(tǒng)等方面的差異，各國立法認(rèn)識不同，主要有兩種:即公示對抗要件與公示成立要件。與此相適應(yīng)，交付對物權(quán)變動的效力也有兩種，即對抗力與形成力。因此，對于物權(quán)變動，觀念交付也具有形成力或者對抗力:在公示要件主義立法中，觀念交付具有形成力;在公示對抗主義立法中，觀念交付具有對抗力。

應(yīng)當(dāng)注意的是，在動產(chǎn)物權(quán)變動方面，觀念交付與現(xiàn)實交付方式的效力應(yīng)當(dāng)是一致的，認(rèn)為觀念交付的效力弱于現(xiàn)實交付的效力的觀點是不正確的。例如，甲以占有改定方式讓與其動產(chǎn)給乙，同時又以現(xiàn)實交付方式將動產(chǎn)讓與丙，在此情況下，發(fā)生交付方式競合。首先是乙通過占有改定取得了該動產(chǎn)的所有權(quán)，甲喪失所有權(quán)，甲對丙的讓與成為無權(quán)讓與，但因甲有占有動產(chǎn)的外觀，如果丙善意信賴其為所有人而受讓該動產(chǎn)，符合善意取得的構(gòu)成要件，則丙善意取得所有權(quán)，乙喪失其所有權(quán)，此時乙喪失所有權(quán)不能歸咎于乙通過占有改定取得的效力弱于丙的現(xiàn)實取得，而是丙信賴甲的現(xiàn)實占有所發(fā)生的善意取得。

觀念交付與公示公信力

交付既為標(biāo)的物占有的移轉(zhuǎn)，則交付的公信力即動產(chǎn)占有的公信力。占有的公信力表現(xiàn)在:占有具有權(quán)利的推定力，而權(quán)利的推定力是善意取得的前提條件。

在觀念交付中，雖然簡易交付為一種純粹的觀念上的交付，只要雙方達(dá)成了物權(quán)變動的合意，物權(quán)即可變動，但由于經(jīng)簡易交付而成立的物權(quán)與物權(quán)存在的外觀一致，即受讓人為動產(chǎn)的直接占有者，占有人即權(quán)人，因此，盡管表面上沒有公示，但物權(quán)的公示在事實上已經(jīng)完成，實踐中不會產(chǎn)生任何問題，其公示與公信力與現(xiàn)實交付并無二致。因此，對于簡易交付在各種動產(chǎn)物權(quán)變動中的效力，均無爭議。而在占有改定、指示交付情況下，受讓人為間接占有人，此時物權(quán)公示之表征與物權(quán)的真實狀態(tài)不符。指示交付因讓與人喪失對物的占有，尚有一定的公示。但是在占有改定情況下，物權(quán)的變動沒有任何自外部可以認(rèn)知的特征，無論從理論上還是從實際的效果上，物權(quán)變動都根本沒有任何公示。社會公眾(第三人)很難得知物權(quán)變動的事實。因此其是否具有公示與公信力，在理論上有不同的看法，有的認(rèn)為不具備完整的公示公信效力;有的認(rèn)為根本不具有公示公信效力。毫者認(rèn)為，由于占有改定并未實際移轉(zhuǎn)標(biāo)的物，他人無法自外部認(rèn)識物權(quán)之變動及存在，雖然在形式上法律將其作為公示方法，但并沒有公示的效果，因此物權(quán)之變動沒有公示，在法律上只有形成力，不具有公信力，這就導(dǎo)致法律規(guī)定的公示方法不具有公信力的結(jié)果。此時，如果由受讓之第三人承擔(dān)現(xiàn)實占有人無權(quán)處分的風(fēng)險，勢必使受讓人在交易時，輾轉(zhuǎn)調(diào)查出讓人是否具有處分權(quán)，既增加了交易費用，又影響了交易的快捷，這與現(xiàn)代社會倡導(dǎo)的交易便捷與安全的要求不符。因此，為保護(hù)第三人利益，維護(hù)交易安全，第三人基于物權(quán)的公示即現(xiàn)實占有的權(quán)利表征而與占有人進(jìn)行的交易，應(yīng)當(dāng)受到法律保護(hù)。

觀念交付與善意取得

由于觀念交付公示性欠缺，存在著可能損害第三人利益的弊病，這將進(jìn)一步對整個社會的交易安全構(gòu)成威脅。因此，對其缺陷的彌補必須從排除對第三人的損害危險和保護(hù)交易安全方面進(jìn)行考察，善意取得制度正是適應(yīng)了這一需要，它對第三人提供了必要的保護(hù)，并進(jìn)而起到了維護(hù)交易安全的作用。在進(jìn)行交易時，第三人不必考慮標(biāo)的物權(quán)利是否公示、公示的物權(quán)是否正確，只要信賴讓與人的占有即可與之交易并受到法律的保護(hù)。因此，善意取得制度對欠缺公示之缺陷的彌補并不是用另一種公示方法彌補觀念交付公示的不足，而是對公示欠缺所造成的可能性的危害進(jìn)行合理的調(diào)節(jié)，以減少危害，使善意的第三人免受損害。沒有善意取得制度，第三人與占有人(無權(quán)處分人)的交易則會因所有權(quán)人行使所有權(quán)的追及效力而遭到否定，那么，整個社會便無交易秩序可言。

物權(quán)制度與國家的經(jīng)濟制度息息相關(guān)，它是對現(xiàn)實存在的物權(quán)所作的抽象和總結(jié)。作為物權(quán)變動的一種變通交付方法，觀念交付的具體規(guī)定反映了一個國家經(jīng)濟生活的客觀需要，市場經(jīng)濟要求交易的便捷與效率。因此，建立觀念交付制度勢在必行，我國物權(quán)法既不能照搬某一外國法，又需要借鑒吸收國外立法的成功之處，宜結(jié)合我國的實際確立觀念交付制度，并對其適用及限制作出明確規(guī)定。

觀念交付作為交付之簡化，是社會經(jīng)濟生活存在的客觀反映，其之所以被世界各國民法所采納，乃在于其存在的合理性:

(一)觀念交付適應(yīng)了動產(chǎn)物權(quán)交易便捷的需要

動產(chǎn)以占有為物權(quán)的表征方式，“占有為權(quán)利的外衣”，早在羅馬法中，占有便被視為所有權(quán)的外部形象，是所有權(quán)的事實狀態(tài)。刊動產(chǎn)以交付作為物權(quán)變動的公示方式，乃是期通過交付而移轉(zhuǎn)占有，以公示物權(quán)的存在。然，現(xiàn)代社會，動產(chǎn)交易頻繁，加之對物的“利用重于歸屬”的觀念的深入，動產(chǎn)的所有與占有相分離的情形已屬平常，若動產(chǎn)交易均需現(xiàn)實交付，顯然會徒增交易手續(xù)，使交易過于麻煩。因此，為簡化交易，實現(xiàn)交易的便捷，即要求對交易方式進(jìn)行一定的變通，觀念交付隨之應(yīng)運而生。因此，觀念交付是為了使現(xiàn)實生活中大量的不便于實際交付的物權(quán)變動不至于因欠缺公示而無效而采用的變通方法。

(二)觀念交付符合交易效率的原則

現(xiàn)代社會，效率是考量各項經(jīng)濟活動最重要的一項指標(biāo)?！白鳛?a href="/wiki/%E7%BB%8F%E6%B5%8E%E5%AD%A6" title="經(jīng)濟學(xué)">經(jīng)濟學(xué)上的基本概念，效率是指的這樣一種情況:從一個給定的投入量中獲得最大的產(chǎn)出，即以最少的資源消耗取得同樣多的效果，或以同樣的資源消耗取得最大的效果”。經(jīng)濟分析法學(xué)派認(rèn)為，所有的法律活動和所有的法律制度‘都是以有效地利用自然資源、最大限度地增加社會財富為目的的。能否保證人們以最簡便的手續(xù)、最少的時間消耗，達(dá)到預(yù)期的法律目的，成為了衡量和評價某項法律制度優(yōu)劣程度不可或缺的因素之一?！霸谪敭a(chǎn)流轉(zhuǎn)過程中，若能以最低廉的投入而迅速可靠地完成物權(quán)變動，就是有效率的”。就效率而言，應(yīng)如何使物歸于能最適于發(fā)揮其效用之人，為此，在法律規(guī)范上應(yīng)明確界定物權(quán)，減少交易成本，排除達(dá)成私人協(xié)議的障礙，并減少協(xié)議失敗所產(chǎn)生的損害”。因此，“在設(shè)置物權(quán)制度時，除了需要考慮公平正義因素外，還應(yīng)斟酌各種制度對物權(quán)法律關(guān)系當(dāng)事人利益得失的影響，特別是對資源配置效率的影響”。觀念交付則是人們在長期實踐過程中對交易效率的概括總結(jié)，肯定觀念交付與現(xiàn)實交付一樣，也視為出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的正當(dāng)履行，從而可以在圓滿結(jié)束買賣合同關(guān)系的同時，同時滿足當(dāng)事人買賣合同之外的特殊需要。在觀念交付中，簡易交付免除了實物交付中無意義的往復(fù);受讓人可以通過指示交付取得觀念交付制度研究標(biāo)的物的所有權(quán)，而第三人對標(biāo)的物的占有、使用權(quán)利卻并不因此受到影響;占有改定則是一種純粹的所有權(quán)在觀念上的“易主”，出讓人仍能依合同繼續(xù)占有使用標(biāo)的物，受讓人雖然沒有直接控制該物，卻能依據(jù)其所有權(quán)人的身份，享有充分的所有權(quán)。因此，觀念交付簡化了交易過程，節(jié)省了交易費用和時間，符合交易效率的原則。

(三)觀念交付能實現(xiàn)物的歸屬與利用之間的平衡

財產(chǎn)的歸屬和利用是現(xiàn)代社會財產(chǎn)問題的兩大范疇，一切涉及財產(chǎn)的問題，無外乎財產(chǎn)在歸屬和利用上的法律表現(xiàn)。所有權(quán)自羅馬法以來便被視為一切財產(chǎn)權(quán)利之首，是一切財產(chǎn)問題的起點和終點。隨著近現(xiàn)代社會的發(fā)展，人們的財產(chǎn)觀念也經(jīng)歷了從重“歸屬”到“利用”的轉(zhuǎn)變。如何設(shè)計恰當(dāng)?shù)奈餀?quán)制度以最大限度地發(fā)揮財產(chǎn)的經(jīng)濟效用，實現(xiàn)財產(chǎn)的所有者與利用者之間利益的互利與平衡，是現(xiàn)代物權(quán)法須重點研究的問題之一。而觀念交付制度即是上述目的實現(xiàn)的途徑之一，觀念交付最突出的特點，便是在不改變原有的財產(chǎn)現(xiàn)實占有和利用狀態(tài)的條件下，完成所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。這即意味著在維持財產(chǎn)利用人對標(biāo)的物繼續(xù)占有、使用的前提下，物的交換價值得以了實現(xiàn)。因此，承認(rèn)觀念交付的物權(quán)變動效力，有利于加速財產(chǎn)流通，提高經(jīng)濟效益;而將觀念交付定為于間接占有的轉(zhuǎn)移，也保障了財產(chǎn)直接占有一人繼續(xù)利用財產(chǎn)的權(quán)利，充分實現(xiàn)了財產(chǎn)所有者與利用者乙間利益的雙贏。

(四)觀念交付為物權(quán)法上其他法律制度的建立奠定了基礎(chǔ)

觀念交付還為物權(quán)法上其他法律制度的建立奠定了基礎(chǔ)，以讓與擔(dān)保制度為例，實務(wù)上，動產(chǎn)讓與擔(dān)保的設(shè)定，設(shè)定人大多保留了對標(biāo)的物的現(xiàn)實占有，這樣設(shè)定人在利用標(biāo)的物的同時也就同時實現(xiàn)了物的擔(dān)保化。因此，在動產(chǎn)讓與擔(dān)保中，一般涉及兩個法律關(guān)系:其一是為擔(dān)保債權(quán)而發(fā)生的所有權(quán)移轉(zhuǎn)的關(guān)系，其二是為實現(xiàn)擔(dān)保物的利用價值而發(fā)生的占有改定關(guān)系。其結(jié)果，讓與擔(dān)保設(shè)定人在其動產(chǎn)供作擔(dān)保的情況下，仍保持了對擔(dān)保標(biāo)的物的占有。沒有占有改定，讓與擔(dān)保即無從產(chǎn)生。因此，占有改定已轉(zhuǎn)化為動產(chǎn)讓與擔(dān)保制度的法律基礎(chǔ)。

總之，觀念交付是交易觀念化的必然結(jié)果，它們迎合了以利用為中心的物權(quán)法價值構(gòu)造，極大地促進(jìn)了交易的迅速與便捷，促進(jìn)了物與權(quán)利的流轉(zhuǎn)暢達(dá)。