政治及國家風險分析是用于評估企業(yè)在國外運作的風險類型（如：資產(chǎn)、營運、贏利能力、人員等）與風險程度。假如你的競爭對手屬于跨國經(jīng)營的公司，并且所屬行業(yè)受所在國的政治、經(jīng)濟影響很大，比如石油開采業(yè)，就可以考慮對其進行政治及國家風險分析。

所謂的國家風險指在國際經(jīng)濟活動中，由于國家的主權(quán)行為所引起的造成損失的可能性。國家風險是國家主權(quán)行為所引起的或與國家社會變動有關。在主權(quán)風險的范圍內(nèi)，國家作為交易的一方，通過其違約行為（例如停付外債本金或利息）直接構(gòu)成風險，通過政策和法規(guī)的變動（例如調(diào)整匯率和稅率等）間接構(gòu)成風險，在轉(zhuǎn)移風險范圍內(nèi)，國家不一定是交易的直接參與者，但國家的政策、法規(guī)卻影響著該國內(nèi)的企業(yè)或個人的交易行為。

中國加入世貿(mào)組織以來，越來越多的中國企業(yè)開始進軍海外市場，由于投資目的國存在政治、經(jīng)濟、金融、戰(zhàn)爭等不可預知的因素，因而如何盡可能地規(guī)避海外風險成為海外投資的重要課題。從2005年起，政府有關部門、一些投資企業(yè)及不少學者就開始探討“國家風險”這一重要課題。

一、中國企業(yè)“走出去”已初具規(guī)模

多年來，我國一些企業(yè)在“走出去”的過程中實力不斷壯大，取得了可喜的成績。海爾、TCL、聯(lián)想、華為等制造企業(yè)和高科技企業(yè)初步建立起全球生產(chǎn)和銷售網(wǎng)絡，中石油、中石化等已成為與境外伙伴合作開發(fā)資源的主力，中遠、中國銀行、中信保等服務類企業(yè)在國際經(jīng)營中初見成效?！白叱鋈ァ备黜棙I(yè)務快速發(fā)展。商務部提供的資料顯示，“十五”期間，我國對外直接投資年均增長66%，對外承包工程年均增長25%，對外勞務合作年均增長11%。2006年，中國企業(yè)實現(xiàn)對外直接投資161.3億美元，同比增長31.6%。截至2006年底，中國企業(yè)累計對外直接投資（非金融類）達到733.3億美元，設立境外中資企業(yè)萬余家。

目前，我國企業(yè)對外投資從過去的一般出口貿(mào)易、餐飲、簡單加工等，逐步擴大到營銷網(wǎng)絡、資源開發(fā)、航運物流、生產(chǎn)制造和設計研發(fā)等多個領域，對外直接投資取得重大突破，開始向跨國并購等方式擴展，投資區(qū)域從歐美、港澳等發(fā)達國家和地區(qū)，拓展到亞太、非洲、拉美等160多個國家和地區(qū)。

此外，對外承包工程發(fā)展到總承包、交鑰匙、建設—經(jīng)營—管理及帶資承包等多種方式，對外承包工程與進出口貿(mào)易和資源開發(fā)的聯(lián)系也越來越緊密。我國與30多個國家建立了資源長期合作關系，國內(nèi)有實力的油氣企業(yè)與相關國家合作，在當?shù)亟⒘丝碧介_采、煉化加工、管道運輸等較為完整的石化工業(yè)體系。

據(jù)商務部不完全統(tǒng)計，目前境外中資企業(yè)（非金融類）的資產(chǎn)總額已超過2000億美元，年銷售收入超過1500億美元，年實現(xiàn)利潤177億美元。僅2005年境外中資企業(yè)就實現(xiàn)進出口額670億美元，增長71%，為東道國創(chuàng)造稅收35億多美元、直接增加就業(yè)27萬人。

隨著企業(yè)實力的增強，我國企業(yè)“走出去”的規(guī)模將持續(xù)擴大，涉及的領域?qū)⒉粩嗤貙?，合作的方式也將日趨多樣，?jīng)濟社會效益也將進一步提高。我國已成為建筑、紡織和海員勞務的重要輸出國，在緩解國內(nèi)就業(yè)壓力和生產(chǎn)能力過剩的同時，也為當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展做出了積極貢獻。

二、“國家風險”制約海外拓展

但中資企業(yè)進軍海外市場也并非一帆風順。國務院發(fā)展研究中心副主任孫曉郁認為，在自身商業(yè)風險之外，國家風險已成為阻礙投資的重要因素。由于中資企業(yè)對通行規(guī)則和他國法律不熟悉，防范和化解國家風險的管理和服務還不完善，東道國在金融、政治、國有化政策及可能出現(xiàn)的恐怖活動等方面不可預知的風險將影響到中資企業(yè)“走出去”的成功率。

國家風險是指因為國家的某種特定政治、經(jīng)濟、金融、自然環(huán)境和突發(fā)事件等因素引致的經(jīng)濟利益損失的可能性。許多中小企業(yè)對國際市場不熟悉，運用東道國法律及國際通行規(guī)則維護自身權(quán)益的能力不足，難以適應國際競爭的風浪。一些企業(yè)境外投資決策盲目性強、成功率低。商務部副部長魏建國以紡織業(yè)為例介紹說，目前在蒙古、越南、柬埔寨等國就有60多家中資服裝廠處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)。

大多數(shù)中國出口企業(yè)對出口信用保險不熟悉。中國出口信用保險公司副總經(jīng)理周紀安透露，當前我國95%的出口均是在沒有出口信用保險支持和保障的情況下進行的。而根據(jù)商務部的一項調(diào)查，我國外貿(mào)企業(yè)國際業(yè)務的壞賬率高達5%，遠遠超過發(fā)達國家0.5%的水平，而這其中相當一部分都是因國家風險而造成的。

此外，商務部還提醒說，當前我國企業(yè)“走出去”所面臨的外部風險尤其需要加強防范。當前國際形勢總體上比較穩(wěn)定，但恐怖主義、局部動蕩、宗教和民族沖突等各類突發(fā)事件不斷。近年來，隨著我國綜合國力的提高，各種論調(diào)的“中國威脅論”不絕于耳，一些國家對中國企業(yè)存在著防范、猜忌等復雜心態(tài)，對我國企業(yè)“走出去”形成了阻撓和掣肘。

三、風險預測預警機制亟待建立

到國際市場做生意，必然要承擔一定的風險。孫曉郁認為，在經(jīng)濟全球化的今天，國家風險已經(jīng)是不容回避的話題。一方面社會要加大宣傳，幫助出口企業(yè)樹立互利共贏的指導思想，增強風險意識，提高風險管理能力，另一方面國家應從戰(zhàn)略角度采取措施發(fā)展長期穩(wěn)定的多邊經(jīng)貿(mào)關系，有關部門需要構(gòu)建防范和化解國家風險的機制和體系。

一些企業(yè)界人士建議，企業(yè)走出去要實行行業(yè)多元化和國家、地區(qū)多元化，通過擴展行業(yè)和市場分布，使相關風險能夠互相抵消，分散并降低單個業(yè)務風險形成的總體風險水平。中國普天信息產(chǎn)業(yè)集團公司董事長邢煒說，許多大的跨國公司都在多個國家運營，形成了國家風險的組合，這是管理國家風險的一種手段。

當然，這并不是要求企業(yè)為了簡單防止國家風險而去開拓新的國際市場，對外貿(mào)易和投資要考慮諸多因素，是一個戰(zhàn)略上的重要選擇。但是，在關聯(lián)度低的國家之間進行投資，確實是分散風險的辦法之一。

加強信息服務和政策咨詢服務，健全企業(yè)“走出去”的信息網(wǎng)絡服務系統(tǒng)。中國人民銀行研究局副局長張濤建議，中國需要盡快建立境外投資風險信息的評價和分享機制，利用出口信用保險等渠道規(guī)避國家風險。借助研究機構(gòu)和中信保等金融服務企業(yè)的力量，加強對重點國家和地區(qū)政治經(jīng)濟形勢、民族宗教矛盾、恐怖主義活動等信息的收集、評估和發(fā)布，建立國家風險預警、防范和應急處理機制，在應急資金支持、交通運輸、醫(yī)療救護、保險保障等方面給予支持。

據(jù)商務部副部長魏建國透露，到目前為止中國已經(jīng)與178個國家建立了雙邊經(jīng)貿(mào)業(yè)委會和磋商機制，商務部定期發(fā)布的報告正在成為越來越多的企業(yè)開拓國外市場的重要參考資料。

此外，目前中國已有2000多家出口企業(yè)在不同程度地利用信用保險的相關產(chǎn)品規(guī)避對外業(yè)務中的國家風險。中國信?？偨?jīng)理唐若昕說：“政府、企業(yè)和金融機構(gòu)對國家風險的共同關注，有助于提高企業(yè)識別商業(yè)機會和防范國家風險、市場風險的能力，可以減少在參與國際競爭中的盲目性，實現(xiàn)經(jīng)濟活動效益的最大化?！?