生活理財(cái)是指金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)人士根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好和財(cái)富資產(chǎn)狀況，幫助客戶設(shè)計(jì)與其整個(gè)生命的生涯事件相關(guān)的財(cái)務(wù)規(guī)劃，包括房地產(chǎn)投資與居住規(guī)劃、教育與培訓(xùn)、保險(xiǎn)、個(gè)人稅收籌劃、退休規(guī)劃等各方面。

　　生活理財(cái)主要針對(duì)的是客戶的生活方面，專(zhuān)業(yè)理財(cái)人士通過(guò)向客戶提供生活理財(cái)服務(wù)，幫助客戶保障生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水準(zhǔn)，最終實(shí)現(xiàn)人生的財(cái)務(wù)自由、自主和自在。

　　投資理財(cái)則是在現(xiàn)有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者基本生活目標(biāo)得到滿足的基礎(chǔ)上，理財(cái)主體根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好將資本投資于金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征各異的理財(cái)工具和產(chǎn)品，以取得合理回報(bào)和實(shí)現(xiàn)財(cái)富的積累。理財(cái)主體在科學(xué)、理性理財(cái)理念引導(dǎo)下，通過(guò)投資理財(cái)活動(dòng)可以在確保資金的安全性和資產(chǎn)的流動(dòng)性前提下，追求投資的最優(yōu)回報(bào)；或者實(shí)現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)的累積、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的快速擴(kuò)張、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的提升并向產(chǎn)權(quán)所有者提供優(yōu)厚的投資收益；或者加速個(gè)人與家庭財(cái)富的成長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)最大限度的財(cái)務(wù)自由，提高生活品質(zhì)。