金融舞弊罪
百科 > 金融舞弊罪
1.什么是金融舞弊罪
金融舞弊罪亦稱金融機構(gòu)工作人員非法拆借資金、發(fā)放貸款罪是指金融機構(gòu)工作人員或者金融單位徇私舞弊，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借或發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
2.金融舞弊罪的特征[1]
(1)犯罪客觀方面的特征：是實施了吸收客戶資金不入帳的方式將資金用于非法拆借、發(fā) 放貸款，且造成重大損失的行為。
| 破壞金融管理秩序罪 | ||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ||||||||||||||||||||||||||
| [編輯] | ||||||||||||||||||||||||||
(2)犯罪主體的特征：該罪的犯罪主體是特殊主體。只能是銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員，或者是金融機構(gòu)單位本身。
(3)犯罪主觀方面的特征：該罪主觀方面必須是故意。即明知其行為違反有關(guān)規(guī)定，且有可能給銀行或他人造成經(jīng)濟損失，但為了牟利，仍然予以實施。
3.金融舞弊罪的認(rèn)定與處罰[2]
行為人在信貸活動中徇私舞弊，只有造成重大損失的，才構(gòu)成本罪。造成重大損失，是指由于將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，致使資金無法收回，而使金融機構(gòu)蒙受重大的經(jīng)濟損失等情況。未造成重大損失的，屬于一般違法行為，應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。
根據(jù)刑法第187條規(guī)定，犯金融舞弊罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第本條1款規(guī)定處罰。
評論 | 0條評論
評論