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金融舞弊罪

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1.什么是金融舞弊罪

金融舞弊罪亦稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)工作人員非法拆借資金、發(fā)放貸款罪是指金融機(jī)構(gòu)工作人員或者金融單位徇私舞弊，采取吸收客戶(hù)資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借或發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。

2.金融舞弊罪的特征[1]

(1)犯罪客觀(guān)方面的特征：是實(shí)施了吸收客戶(hù)資金不入帳的方式將資金用于非法拆借、發(fā) 放貸款，且造成重大損失的行為。

破壞金融管理秩序罪
偽造貨幣罪
出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪
金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、
以假幣換取貨幣罪
持有、使用假幣罪
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪
偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)
經(jīng)營(yíng)許可證、批準(zhǔn)文件罪
高利轉(zhuǎn)貸罪
金融舞弊罪
非法吸收公眾存款罪
偽造、變?cè)旖鹑?br>票證罪
偽造、變?cè)靽?guó)家有價(jià)
證券罪
偽造、變?cè)旃善薄?br>公司、企業(yè)債券罪
擅自發(fā)行股票、
公司、企業(yè)債券罪
內(nèi)幕交易、泄露
內(nèi)幕消息罪
編造并傳播證券、
期貨交易虛假信息罪
誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)
證券、期貨合約罪
操縱證券、期貨
交易價(jià)格罪
違法向關(guān)系人
發(fā)放貸款罪
違法發(fā)放貸款罪
用帳外客戶(hù)資金
非法拆借、發(fā)放貸款罪
非法出具金融票證罪
對(duì)違法票據(jù)承兌、
付款、保證罪
逃匯罪
騙購(gòu)?fù)鈪R罪
洗錢(qián)罪
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(2)犯罪主體的特征：該罪的犯罪主體是特殊主體。只能是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，或者是金融機(jī)構(gòu)單位本身。

(3)犯罪主觀(guān)方面的特征：該罪主觀(guān)方面必須是故意。即明知其行為違反有關(guān)規(guī)定，且有可能給銀行或他人造成經(jīng)濟(jì)損失，但為了牟利，仍然予以實(shí)施。

3.金融舞弊罪的認(rèn)定與處罰[2]

行為人在信貸活動(dòng)中徇私舞弊，只有造成重大損失的，才構(gòu)成本罪。造成重大損失，是指由于將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，致使資金無(wú)法收回，而使金融機(jī)構(gòu)蒙受重大的經(jīng)濟(jì)損失等情況。未造成重大損失的，屬于一般違法行為，應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。

根據(jù)刑法第187條規(guī)定，犯金融舞弊罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。

單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第本條1款規(guī)定處罰。

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