金融舞弊罪
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1.什么是金融舞弊罪
金融舞弊罪亦稱金融機(jī)構(gòu)工作人員非法拆借資金、發(fā)放貸款罪是指金融機(jī)構(gòu)工作人員或者金融單位徇私舞弊,采取吸收客戶資金不入帳的方式,將資金用于非法拆借或發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。
2.金融舞弊罪的特征[1]
(1)犯罪客觀方面的特征:是實(shí)施了吸收客戶資金不入帳的方式將資金用于非法拆借、發(fā) 放貸款,且造成重大損失的行為。
破壞金融管理秩序罪 | |||||||||||||||||||||||||
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(2)犯罪主體的特征:該罪的犯罪主體是特殊主體。只能是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,或者是金融機(jī)構(gòu)單位本身。
(3)犯罪主觀方面的特征:該罪主觀方面必須是故意。即明知其行為違反有關(guān)規(guī)定,且有可能給銀行或他人造成經(jīng)濟(jì)損失,但為了牟利,仍然予以實(shí)施。
3.金融舞弊罪的認(rèn)定與處罰[2]
行為人在信貸活動(dòng)中徇私舞弊,只有造成重大損失的,才構(gòu)成本罪。造成重大損失,是指由于將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,致使資金無(wú)法收回,而使金融機(jī)構(gòu)蒙受重大的經(jīng)濟(jì)損失等情況。未造成重大損失的,屬于一般違法行為,應(yīng)依照有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。
根據(jù)刑法第187條規(guī)定,犯金融舞弊罪的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。
單位犯本罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第本條1款規(guī)定處罰。
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