CWM，特許財(cái)富管理師，是由美國金融管理學(xué)會(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，CWM已經(jīng)獲得了全球100多個(gè)國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認(rèn)可。

CWM比較注重營銷實(shí)用技能、信息交流和實(shí)務(wù)，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補(bǔ)修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。

Module 1：Global Wealth Management Markets 全球財(cái)富管理市場

觀察財(cái)富管理市場趨勢，了解財(cái)富管理方針及多樣化的各式產(chǎn)品，并利用統(tǒng)計(jì)做出最合適的投資策略

Module 2：The Wealth Management Industry 財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)

了解市場的運(yùn)作，評斷公司價(jià)值、私人股票、風(fēng)險(xiǎn)資本及其它的財(cái)務(wù)金融架構(gòu)，考慮客戶的關(guān)鍵特性和產(chǎn)品價(jià)格及分布所影響的購買行為。

Module 3：Wealth Management Players 財(cái)富管理角色

針對財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)做一系列的討論，如影響財(cái)務(wù)顧問和銀行的責(zé)任與任務(wù)，及如何建立個(gè)體的運(yùn)作模式

Module 4：Consultative selling 銷售咨詢

獲得財(cái)富管理委托人的超值服務(wù)概念。主題涵蓋個(gè)人財(cái)富管理多方的觀點(diǎn)，包含分析技巧、風(fēng)險(xiǎn)承受度、適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略、資產(chǎn)規(guī)劃，學(xué)習(xí)如何提供解決方案，協(xié)助顧客做決定。

Module 5：Interpersonal skills 人際溝通技巧

從模塊四延伸以建立銷售過程，指導(dǎo)在銷售時(shí)應(yīng)如何開場、對準(zhǔn)顧客呈現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)和溝通技巧

證書效用

CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。一項(xiàng)調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補(bǔ)修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。

報(bào)考條件

大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者；具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強(qiáng)的英語聽、說、讀、寫能力。

考試內(nèi)容

CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過程中實(shí)際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對照，考核考生對財(cái)富管理專業(yè)知識的掌握程度及計(jì)算能力。