金融理財(cái)師是一種新興的金融職業(yè)，金融理財(cái)師主要是是為個(gè)人客戶提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

一般而言，各國(guó)政府都沒(méi)有針對(duì)“金融理財(cái)師”設(shè)立對(duì)應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問(wèn)所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。例如，在提供理財(cái)服務(wù)的同時(shí)又從事證券經(jīng)紀(jì)或提供證券咨詢服務(wù)的理財(cái)工作者，就被劃為證券經(jīng)紀(jì)人或投資顧問(wèn)的監(jiān)管范疇，他的服務(wù)受到證券監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應(yīng)的法律制裁。

為了保證金融理財(cái)師的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場(chǎng)秩序，國(guó)際上的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是，成立自律性、非營(yíng)利、非政府的專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)達(dá)到一定專(zhuān)業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的金融理財(cái)人員進(jìn)行認(rèn)證管理，提高行業(yè)公信力。

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的是兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師(AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證制度。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。

根據(jù)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的框架協(xié)議，目前，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)只進(jìn)行金融理財(cái)師(AFP)的資格認(rèn)證，2006年起，將進(jìn)行國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)的資格認(rèn)證。

按照中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無(wú)論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“4E”標(biāo)準(zhǔn))后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。