金融理財師是一種新興的金融職業(yè)，金融理財師主要是是為個人客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規(guī)劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務進行監(jiān)管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監(jiān)管范疇，他的服務受到證券監(jiān)管部門的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應的法律制裁。

為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業(yè)資格認證機構，通過對達到一定專業(yè)水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業(yè)公信力。

中國金融理財標準委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。

根據(jù)中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協(xié)議，目前，中國金融理財標準委員會只進行金融理財師(AFP)的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師(CFP)的資格認證。

按照中國金融理財標準委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標準(以下簡稱為“4E”標準)后，方可取得相關的資格認證。