查爾斯·施瓦布(Charles Schwab)于1971年34歲時，創(chuàng)辦了他的證券經紀公司。當施瓦布開始以折扣定價方式向那些精明的、已厭倦了高價傭金服務方式的投資者提供證券經紀服務時，發(fā)現(xiàn)了一個新的市場定位。于是，那些不需要人來幫助他們進行投資研究和決策的投資者紛紛轉向Charles Schwab公司。到1981年時，公司的贏利已達500萬美元。1982年，美州銀行集團以5 300萬美元買下了該公司，但繼續(xù)讓施瓦布擔任CEO。今天，施瓦布在美國有許多辦公室，并正在向海外擴展。

施瓦布同時還是指數(shù)投資創(chuàng)始人，《福布斯》雜志稱他是“在線經紀之王”他有這樣一句格言：“我經常問自己這樣一個問題：一個像我一樣的顧客，會要求我們做什么？”正是這一理念的推動，嘉信理財在發(fā)展中通過它的重要子公司嘉信理財有限責任公司及其290多個分支機構，使用互聯(lián)網和語音識別電話，為私人投資者、獨立投資經理、退休計劃和機構提供了多種電子網絡金融服務，使嘉信理財快速走上了成功之路查爾斯的公司的投資額已超過7250億美元，1999年，公司盈利達58、9億美元現(xiàn)在施瓦布的公司，是美國最大的理財經紀事務所，它一直在與那些建立在施瓦布的低費用模式理念上的其他事務所競爭