查爾斯·施瓦布(Charles Schwab)于1971年34歲時，創(chuàng)辦了他的證券經(jīng)紀公司。當施瓦布開始以折扣定價方式向那些精明的、已厭倦了高價傭金服務(wù)方式的投資者提供證券經(jīng)紀服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)了一個新的市場定位。于是，那些不需要人來幫助他們進行投資研究和決策的投資者紛紛轉(zhuǎn)向Charles Schwab公司。到1981年時，公司的贏利已達500萬美元。1982年，美州銀行集團以5 300萬美元買下了該公司，但繼續(xù)讓施瓦布擔任CEO。今天，施瓦布在美國有許多辦公室，并正在向海外擴展。

施瓦布同時還是指數(shù)投資創(chuàng)始人，《福布斯》雜志稱他是“在線經(jīng)紀之王”他有這樣一句格言：“我經(jīng)常問自己這樣一個問題：一個像我一樣的顧客，會要求我們做什么？”正是這一理念的推動，嘉信理財在發(fā)展中通過它的重要子公司嘉信理財有限責任公司及其290多個分支機構(gòu)，使用互聯(lián)網(wǎng)和語音識別電話，為私人投資者、獨立投資經(jīng)理、退休計劃和機構(gòu)提供了多種電子網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)，使嘉信理財快速走上了成功之路查爾斯的公司的投資額已超過7250億美元，1999年，公司盈利達58、9億美元現(xiàn)在施瓦布的公司，是美國最大的理財經(jīng)紀事務(wù)所，它一直在與那些建立在施瓦布的低費用模式理念上的其他事務(wù)所競爭