查爾斯·施瓦布(Charles Schwab)于1971年34歲時(shí)，創(chuàng)辦了他的證券經(jīng)紀(jì)公司。當(dāng)施瓦布開始以折扣定價(jià)方式向那些精明的、已厭倦了高價(jià)傭金服務(wù)方式的投資者提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)新的市場(chǎng)定位。于是，那些不需要人來(lái)幫助他們進(jìn)行投資研究和決策的投資者紛紛轉(zhuǎn)向Charles Schwab公司。到1981年時(shí)，公司的贏利已達(dá)500萬(wàn)美元。1982年，美州銀行集團(tuán)以5 300萬(wàn)美元買下了該公司，但繼續(xù)讓施瓦布擔(dān)任CEO。今天，施瓦布在美國(guó)有許多辦公室，并正在向海外擴(kuò)展。

施瓦布同時(shí)還是指數(shù)投資創(chuàng)始人，《福布斯》雜志稱他是“在線經(jīng)紀(jì)之王”他有這樣一句格言：“我經(jīng)常問自己這樣一個(gè)問題：一個(gè)像我一樣的顧客，會(huì)要求我們做什么？”正是這一理念的推動(dòng)，嘉信理財(cái)在發(fā)展中通過它的重要子公司嘉信理財(cái)有限責(zé)任公司及其290多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，使用互聯(lián)網(wǎng)和語(yǔ)音識(shí)別電話，為私人投資者、獨(dú)立投資經(jīng)理、退休計(jì)劃和機(jī)構(gòu)提供了多種電子網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)，使嘉信理財(cái)快速走上了成功之路查爾斯的公司的投資額已超過7250億美元，1999年，公司盈利達(dá)58、9億美元現(xiàn)在施瓦布的公司，是美國(guó)最大的理財(cái)經(jīng)紀(jì)事務(wù)所，它一直在與那些建立在施瓦布的低費(fèi)用模式理念上的其他事務(wù)所競(jìng)爭(zhēng)