投資顧問(wèn)是指任何從事于提供投資建議而獲薪酬的人士。

　　投資顧問(wèn)是專(zhuān)戶(hù)理財(cái)服務(wù)中非常重要的角色?？蛻?hù)在接受專(zhuān)戶(hù)理財(cái)服務(wù)的過(guò)程中，第一個(gè)遇到的服務(wù)者就是投資顧問(wèn)，并且投資顧問(wèn)與客戶(hù)的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問(wèn)的任務(wù)是幫助客戶(hù)達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，為此他需要始終與客戶(hù)保持全面深入的交流。

　  其職責(zé)如下：

　　1.投資者教育。投資顧問(wèn)幫助客戶(hù)理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，了解專(zhuān)戶(hù)理財(cái)業(yè)務(wù)；幫助客戶(hù)理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū)；引導(dǎo)客戶(hù)理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.全面的需求分析。全面了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶(hù)確定理財(cái)目標(biāo). 量身定制的投資方案?；谌娴目蛻?hù)需求報(bào)告，為客戶(hù)制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶(hù)詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶(hù)充分溝通，達(dá)成一致。

　　3. 解讀投資管理報(bào)告。每個(gè)客戶(hù)特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋?zhuān)瑢?duì)未來(lái)投資環(huán)境的判斷。投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶(hù)的目標(biāo)。

　　4.調(diào)整投資方案。投資顧問(wèn)將幫助客戶(hù)對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

　　投資顧問(wèn)引領(lǐng)了理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶(hù)與整個(gè)專(zhuān)戶(hù)理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。

　　一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)該具有何種特性:

　　身兼多能的金融通才

　　一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶(hù)提供有價(jià)值的資訊。

　　強(qiáng)勢(shì)的專(zhuān)業(yè)背景

　　優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺(tái)作為支持，以確保為客戶(hù)所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　良好的職業(yè)素質(zhì)

　　具有良好的信譽(yù)，一切以客戶(hù)為先，嚴(yán)守客戶(hù)資料的隱私性和保密性。