通博官網(wǎng) tb6688-廣東全面啟動(dòng)制定防處非法集資新規(guī)細(xì)則

1922440852021-03-24 07:53:02.0陳穎廣東全面啟動(dòng)制定防處非法集資新規(guī)細(xì)則非金融企業(yè)注冊禁用與金融相關(guān)字樣4298291廣東精選

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南方日報(bào)訊 （記者/陳穎）近年來，打著“零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”等幌子的非法金融活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，讓不少個(gè)人和家庭落入非法集資陷阱，最后血本無歸。2月10日，中國政府網(wǎng)公布了《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)，該《條例》將于2021年5月1日起施行。記者從廣東省地方金融監(jiān)督管理局獨(dú)家獲悉，該局將牽頭會同省公安廳、省司法廳、省市場監(jiān)管局、人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局等有關(guān)部門起草《條例》實(shí)施細(xì)則。

記者注意到，即將實(shí)施的《條例》要求，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或內(nèi)容。此舉依法將金融活動(dòng)全面納入監(jiān)管，是避免社會公眾落入非法集資“陷阱”的針對性舉措。

據(jù)悉，《條例》構(gòu)建了全鏈條監(jiān)管的先進(jìn)市場監(jiān)管理念，而且更重要的是，在監(jiān)管制度設(shè)計(jì)上頗有創(chuàng)新之處。其中，一大創(chuàng)新是賦予了地方政府對非法集資的行政調(diào)查和處置權(quán)，對非法集資風(fēng)險(xiǎn)整治進(jìn)行了系統(tǒng)規(guī)定，為非法集資風(fēng)險(xiǎn)的分類處置提供了法定依據(jù)，有望破解長期以來單邊刑事規(guī)制的不足和弊端。

隨著《條例》實(shí)施時(shí)間的拉近，廣東如何將如何落地實(shí)施？記者從廣東省地方金融監(jiān)督管理局獲悉，該局已于3月22日至23日舉辦2021年廣東省防范和處置非法集資培訓(xùn)班，并組織處非人員參加執(zhí)法資格考試，確保處非人員于5月1日后符合執(zhí)法有關(guān)條件。同時(shí)，該局將在充分調(diào)研基礎(chǔ)上，牽頭會同省公安廳、省司法廳、省市場監(jiān)管局、人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局等有關(guān)部門起草《條例》實(shí)施細(xì)則，將明確行政執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)、執(zhí)法裝備設(shè)施配備等內(nèi)容，尤其強(qiáng)化縣區(qū)一級隊(duì)伍建設(shè)，完善責(zé)任傳導(dǎo)機(jī)制，將非法集資風(fēng)險(xiǎn)化解在基層一線、萌芽狀態(tài)。

廣東省地方金融監(jiān)督管理局還將建協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，建立聯(lián)合會商制度，嚴(yán)把企業(yè)商事登記入口關(guān)，杜絕非金融企業(yè)登記注冊與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的字樣或名稱，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營。同時(shí)，還將加大對非法集資廣告、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測，斬?cái)喾欠Y信息傳播鏈；推動(dòng)將受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人信息納入征信記錄，加大失信懲戒的力度；持續(xù)開展涉嫌非法集資資金異動(dòng)相關(guān)賬戶的監(jiān)測和分析識別，及時(shí)掌握非法集資風(fēng)險(xiǎn)的資金動(dòng)向，防止資金外逃。

據(jù)悉，過去幾年，廣東防范和處置非法集資工作的成績可圈可點(diǎn)。2020年全省新發(fā)案件宗數(shù)、涉案金額、涉及人數(shù)，分別同比下降32%、57%、72%，未發(fā)生重大群體性事件。

廣東省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組精準(zhǔn)拆彈，有力處置團(tuán)貸網(wǎng)、小牛資本集團(tuán)等特大非法集資案件，同時(shí)，強(qiáng)力推進(jìn)陳案攻堅(jiān)，辦結(jié)了一批陳案要案。在國家組織的2019年、2020年“處非平安建設(shè)”考評中，廣東均位列一檔，獲得滿分。